Invest101團隊幫各位讀者一次過比較6間網絡券商港股及美股佣金、平台費、開戶要求、開戶優惠、投資者資產保障及各個平台既優點及缺點，方便各位投資者挑選出最適合自己既投資平台。比較既證券商平台包括港人熟悉既富途證券(futu)、微牛(webull)、老虎證券(tiger broker)、第一證券(Firstrade)、盈透證券(IB)、嘉信理財(Charles Schwab)，經Invest101推薦開戶可享額外優惠，立即了解更多。
| 富途 | 微牛 | 老虎證券 | Firstrade | 盈透證券(IB) | 嘉信理財 | |
| 港股佣金 (最低收費) |
HKD $0 (一世免佣) |
HKD $0 (2023年7月1日至2024年6月30日免收佣金) |
HKD $0 (永久免佣) |
/ | HKD $18(固定) HKD $4-18(階梯) |
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| 美股佣金 (最低收費) |
USD $0.99 | USD $0 (2023年7月1日至2024年6月30日免收佣金) |
USD $0 (直至2023年 11月29日) |
USD $0 | USD$1(固定) USD$0.35(階梯) |
USD $0 |
| 港股平台費 (最低收費) |
HKD $15 | HKD $10 | HKD $0 (直至2023年 11月29日) |
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| 美股平台費 (最低收費) |
USD $1 | USD $0 | USD $1 | / | / | / |
| 美股期權佣金 (最低收費) |
USD $1.99 | USD $0 (2023年7月1日至2024年6月30日免收佣金) |
USD $0 (直至2023年 12月31日) |
USD $0 | USD $1 | / |
| 開戶存款 最低要求 |
HKD $10,000 |
HKD $10,000 |
HKD $10,000 |
/ | / | USD $25,000 |
| 港股孖展年利率 (最低年利率) |
6.80% | 1.5%(<=50K) 6.8%(>50K) |
6.80% | / | 7.262% (> 780,000,000) |
/ |
| 美股孖展年利率 (最低年利率) |
4.80% | 1.5%(<=10K) 4.8%(>10K) |
4.80% | 9.5% (>1,000,000) |
5.580% (> 200,000,000) |
/ |
| 平台存款 收費 |
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| 平台提款 收費 |
/ | / | / | USD $25 | 每月1次免收費提款， 隨後每次收取 USD $10 |
USD $50 (轉出全部資產) ＋ USD $25 電匯費 |
| 閒置資金 收益 |
大象財富 貨幣基金 (港元及美元) |
微牛現金智投 (美元貨幣基金) |
老虎錢罌 (港元及美元) |
0.45% | 4.83% (USD 10K 以上部分先有， USD100K以下按比例計算) |
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| 開戶迎新優惠 | 高達 HKD $1400 | 高達 HKD $3000 | 高達 HKD $1200 | / | / | / |
| Invest101 獨家開戶優惠 |
HKD$100 超市禮券 (由富途提供) |
HKD$200 獨家回贈 (由Invest101提供) |
HKD$400 加碼額外回贈 (由Invest101提供) |
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| 股票轉倉優惠 | / | / | 高達 HKD $4000 轉倉奬勵 |
USD $250轉戶補貼(USD$2,500或以上,僅限ACATS,全部及部分資產轉移) USD $25電匯費補貼 (>USD$25,000入金) |
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| 入金方式 | • eDDA入金 • 銀行轉賬 • FPS • ATM/櫃台 • 支票 |
• eDDA入金 • 銀行轉賬 • FPS • ATM/櫃台 • 支票 |
• eDDA入金 • 銀行轉賬 • FPS |
• 電匯(美元) | • 電匯(美元) • 銀行轉賬(港元) • FPS港元) |
• 電匯(美元) |
| 存款保障 | 50萬港幣 (投資者賠償基金) |
50萬港幣 (投資者賠償基金) |
50萬港幣 (投資者賠償基金) |
50萬美元(SIPC) ＋ 3750萬美元資產保險及90萬美元現金保障 (SPIC+額外商業保險) |
50萬港幣 (投資者賠償基金) ＋ 50萬美元(SIPC) ＋ 最高3000萬美元(現金額度90萬美元)的額外商業保險 |
50萬美元(SIPC) ＋ 最高1.495億美元(現金額度115萬美元)的額外商業保險 |
| 股票 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| ETF | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 美股24小時交易 | ✓ | x | x | x | x | x |
| 美股ADR | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 期貨 | ✓ | x | ✓ | x | ✓ | x |
| 期權 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | x |
| 港股窩輪 | ✓ | ✓ | ✓ | x | ✓ | x |
| 港股牛熊證 | ✓ | ✓ | ✓ | x | ✓ | x |
| 基金 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | x |
| 港股 IPO | ✓ | ✓ | ✓ | x | ✓ | x |
| 美股 IPO | ✓ | x | x | ✓ | x | x |
| 港股碎股 | ✓ | ✓ | ✓ | x | ✓ | x |
| 美股碎股 | x | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | x |
| 月供股票 | ✓ | x | ✓ | x | x | x |
| 債券 | ✓ | x | x | ✓ | ✓ | ✓ |
| 加密貨幣 | x | x | x | x | ✓ (只向專業投資者開放) |
x |
| 股票收益計劃 | ✓ | x | x | ✓ | ✓ | x |
富途 vs 微牛 vs 老虎證券開戶優惠
| 富途 | 微牛 | 老虎證券 | |
| 成立 年份 | 2007 | 2017 | 2014 |
| 機構 投資者 | 騰訊控股、經緯創投、紅杉資本 | 小米集團 | 小米集團、盈透證券(IB) |
| 香港證監會牌照 | 1/2/3/4/5/7/9 | 1 | 1/2/4/5 |
| 開戶 優惠 總值 | 高達 HK$1500 奬賞： 1️⃣ 港股一世免佣 ➕ 2️⃣ 六選一開戶獎賞： 13股匯豐(0005.HK) 1股台積電 (NYSE:TSM) $800 超市禮券 $1200 理財現金券 4個月港股Lv.2 串流報價 HK$1200 期權優惠 ➕ 3️⃣ HK$100超市禮券 (由富途提供) ➕ 4️⃣ $200現金券 (二人同行開戶) | 高達 HK$3200 奬賞： 1️⃣ 約HK$1200 期權交易現金券*或 約HK$800 股票交易現金券*或 約HK$500 蘋果股票*或 約HK$540小米股票* ➕ 2️⃣ Invest101額外HK$200回贈 (10個名額) ➕ 3️⃣ 約HK$800蘋果股票 (留存港幣1萬60日) ➕ 4️⃣ 約HK$1000期權交易現金券 （開戶入金後30天内於活動頁面報名並完成10筆美股期權長倉買入交易） *參加者需於活動頁內選擇專屬獎賞，否則不獲獎賞 | 高達HKD$1600 奬賞： 1️⃣ 官方開戶奬賞： • 港股證券交易永久$0佣金 • 港股證券交易$0平台費(直至2023年11月29日) • 美股證券交易$0佣金(直至2023年11月29日) • 美股期權交易$0佣金(直至2023年12月31日) • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價（直至2023年12月31日） ➕ 2️⃣ 9選1開戶獎賞 (維持淨入金港幣1萬30天後激活獎賞*）： • 價值800港幣Apple碎股 • 價值800港幣Microsoft碎股 • 價值800港幣Google碎股 • 價值800港幣Amazon碎股 • 價值800港幣Tesla碎股 • 價值800港幣Berkshire B碎股 • 價值800港幣JPMorgan碎股 • 價值800港幣Invesco碎股 • 2個月免費港股L2報價價值800港幣 ➕ 3️⃣ HKD$400(Invest101獨家) 額外回贈 (由Invest101提供，開戶並首次入金港幣1萬後以轉數快FPS發放) ➕ 4️⃣ 開戶後首次完成期權交易再送價值HK$200 代金券(2*HK$100) ➕ 5️⃣ HKD$100 SBUX(Starbuck)碎股 (維持淨入金港幣1萬30天後激活獎賞*, 如首次入金達港幣2萬可得 HKD$200 SBUX碎股） *受條款及細則約束(活動上綫后生效) |
| 領奬 步驟 | 1) 開戶入金前使用 Invest101 兌換碼【B7TYMQ3J】兌換HK$100超市禮券 (已下載富途牛牛手機程式的用戶亦可直接點擊本連結輸入兌換碼) 2) 首次存入資金 / 股票轉倉達港幣1萬或以上並完成以下領奬要求 | 1) 透過Invest101推薦連結成功開戶及首次存入資金HK$ 10,000後可獲得獎賞 1️⃣； 2）填妥及遞交 Invest101 Google Form 後獲確認將獲得獎賞 2️⃣ ； 3）留存港幣1萬或以上達60天可再獲得獎賞 3️⃣ 4) 開戶入金後30天内於報名活動並完成10筆美股期權長倉買入交易可再獲得獎賞 4️⃣ | 1) 點擊開戶連結 / 手機APP註冊登錄時填寫邀請碼【INVEST101】(如圖示) 2) 成功開戶並首次存入港幣1萬 3）填妥並提交本表格 (需要提交表格才可領取回贈，回贈會在資料遞交後翌日發放) |
| 活期 時限 | 30/9/2023 | 31/10/2023 | 13/10/2023 |
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| 領奬 要求 |  |  |  |
富途優勢
- 平台功能全面(選股器、財經日曆、股票對比、止損單、財經資訊新聞推送、AI畫線工具、技術指標、7×24在線客服)
- 全港獨家美股24小時交易(富途夜盤功能)
- 免費美股Lv2行情
- 多項免費智能選股分析工具(“特色榜單”、”產業鏈”、”選股器”、”業績解讀”、”股東增減持”)
- 投資者交流平台「牛牛圈」，超過700+上市公司、1000+財經KOL進駐，用戶群活躍
延伸閱讀：富途開戶優惠
老虎證券優勢
- 港股美股0佣金0平台費
- 手機界面設計清晰簡潔
- 財經資訊新聞推送速度快
- 新推出智能股票分析工具TigerGPT
- 開戶贈送美股Level 2實時深度的市場行情
- 雙模式APP：簡約/專業雙模式，提供50余種技術指標等輔助工具
延伸閱讀：老虎證券開戶優惠
微牛優勢
- 美股及美股期權0佣金0平台費
- 「選股器」功能，可根據市場（地區和板塊等）、行情指標（市值、當日漲跌幅和成交量等）、財務指標（市盈率、股息率和資產負債率等）、技術指標和其他（如分析師評級）等各方面指標篩選股票
- 「財經日曆」整合兩周內的財經大市，包括業績公佈、新股上市和經濟數據
- 股票對比功能，可選擇最多3隻股票或指數，生成圖表進行比較
- 支援碎股交易
- 美股支援止損單和止損限價單
延伸閱讀：Webull開戶優惠
IB優勢
- 投資產品幅蓋33 個國家，150 個市場，24 種貨幣
- 一個戶口包含股票、期權、期貨、外幣、債券投資功能
- 多幣種出入金渠道
- 24/6 享用市場數據
- 世界級市場研究報告
- 外匯兌換點差少
- 4.83%美元活期利息
原來錢除左放係銀行有息收之外，放係證券商戶口都一樣會有高利息收。宜家只要你有1萬美元以上閑置資金放係IBKR Pro，佢地就會俾番4.83%活期年利率俾你，每日計息，每月發放。如果你有閑置資金，又想享受美元高息，又唔想做定期鎖住筆資金，可以考慮開番個IB戶口。除左美金之外，其他貨幣例如加元、澳元都一樣有高息。
了解更多
想了解更多開戶教學可參考 : IB 香港開戶教學 | 盈透證券開戶攻略
想了解更多 IB 工具教學可參考 : Interactive Broker 好用股票投資交易工具教學
Firstrade優勢
- 美股、ETF、期權、共同基金買賣0佣金
- 無最低存款需求
- 戶口資金離岸
- 戶口資金受美國證券投資者保護公司 (SIPC) 所提供的50萬美元的基本保險保障
- USD$250轉戶補貼(USD$2,500或以上,僅限ACATS,全部及部分資產轉移)
- USD$25電匯費補貼(電匯額達$USD25,000以上)
- 資金達USD$25,000可申請一張Firstrade 借記卡(Visa Debit Card)用於簽賬消費或提款
- 免費的權威研究報告如晨星、期權極客
- 透過雙重驗證（2FA）及先進加密技術
- 網上開戶過程簡單，只需約3分鐘便可完成
延伸閱讀：Firstrade開戶｜第一證券開戶教學
富途背景
富途證券屬於本地網絡券商龍頭公司，2012年成為香港證監會認可的持牌發團（中央編號：AZT137），目前持有第1/2/3/4/5/7/9類受規管活動牌照。母公司富途控股獲騰訊控股、經緯創投、紅杉資本戰略投資，並於2019年在納斯達克交易所上市。除富途證券(香港）以外，母公司富途控股旗下美國子公司是美國證監會（SEC）註冊的持牌法團，是美國金融業監管局（FINRA）會員、美國證券投資者保護公司（SIPC）認證會員，美國存管信託公司（DTC）會員、全國證券清算公司（NSCC）會員、美股期權清算公司（OCC）會員；新加坡子公司獲得新加坡證券交易所（SGX）全部會員資格，並持有新加坡金管局（MAS）資本市場服務（CMS）牌照、財務顧問豁免（EFA）資質、信託業務牌照；澳大利亞子公司持有澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）頒發的澳大利亞金融服務（AFS）牌照。全球用戶超過2000萬。
微牛背景
Webull 微牛證券是福米科技旗下證券交易平台，創辦人兼執行長王安全先前在阿里巴巴擔任過阿里金融總裁助理、淘寶貸款事業部總監，技術長陳波、副總裁易新宇也都出自阿里雲。2018 年 1 月微牛獲得美國金融業監管局（FINRA）、美國證券交易委員會（SEC）批准成為美國券商，然後在五月正式在美上線美股交易服務，並採取跟做市商收費、交易所收費，面對散戶則 0 手續費的商業模式。
老虎證券背景
老虎證券於今年初進入香港市場，老虎證券屬於老虎國際全資子公司。老虎國際成立於2014年，目前平台在美國、新加坡、澳大利亞、新西蘭等國家和地區用戶超過900萬，開戶客戶超過197萬*，全年交易規模超過4,000億美元。
老虎證券(香港)環球有限公司（中央編號：BMU940）持有香港證監會第 一、二、四、五類牌照。香港居民可通過Tiger Trade一個賬戶交易港股、窩輪、牛熊證、美股、碎股、ETF等全球主要市場的金融產品。
老虎國際總部位於新加坡、研發中心位於中國，在多個國家和地區設有辦公室，在全球擁有近1,000名員工。目前在新加坡、美國、新西蘭、澳大利亞、中國香港等地持有63張金融牌照或資格。2019年集團正式在美國納斯達克交易所掛牌上市，股票代碼爲TIGR。
Firstrade背景
Firstrade第一證券是美國三大網絡券商之一，公司成立於1985年。第一證券提供的交易產品包括股票、ETF、期權、企業債券、國庫債券、超過1.1萬種的共同基金、定期存款及加密貨幣等。此外，還包括傳統與Roth個人退休賬戶和Rollover 401(K)賬戶的服務。 第一證券同時為美國金融業監管機構(FINRA)及美國證券投資保障公司(SIPC)成員。
盈透證券(IB)背景
IB全名爲Interactive Brokers Group, Inc. 由Thomas Peterffy (目前的董事長) 於1977年創辦，IB是全球首屈一指的證券公司，坐擁超過 109 億美元的資本。
IB總部設於美國Greenwich Connecticut（美國康涅狄格州的格林威治)，在加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳洲均設有辦事處，全球員工人數達 2,650+多名。
IB於NASDAQ上市，代號IBKR，IB在150多個市場均有開展經紀/交易業務，受SEC（美國證券交易監督委員會）、FINRA（美國金融行業監管局）、NYSE（紐約股票交易所）、FCA（英國金融服務局）和世界其他監管機構的監管。
嘉信理財背景
嘉信理財集團成立於1975， 2019年嘉信理財收購德美利証券(TD Ameritrade)，目前是美國最大的在線券商之一，管理資產達6兆美元，公司市值達547億美元，擁有大約2800萬個活躍經紀帳戶。
| 免責聲明： 本文章內容只用作教育用途，並非作爲任何投資建議。Invest101對於閣下使用任何相關資料而作出的任何有關交易決定、傷害及其它損失均不承擔任何責任。 請在使用所有資料前作出核實，並且在諮詢專業投資顧問意見前勿作任何投資決定。 過往業績並不代表將來表現，任何投資項目的價值及所得收入皆可升可跌。 |
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