IB香港開戶教學｜盈透證券安全嗎

IB盈透證券背景

IB全名爲Interactive Brokers Group, Inc. 由Thomas Peterffy (目前的董事長) 於1977年創辦，IB是全球首屈一指的證券公司，坐擁超過 109 億美元的資本。

IB總部設於美國Greenwich Connecticut（美國康涅狄格州的格林威治)，在加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳洲均設有辦事處，全球員工人數達 2,650+多名。

IB於NASDAQ上市，代號IBKR，IB在150多個市場均有開展經紀/交易業務，受SEC（美國證券交易監督委員會）、FINRA（美國金融行業監管局）、NYSE（紐約股票交易所）、FCA（英國金融服務局）和世界其他監管機構的監管。

IB的經營使命

“Create technology to provide liquidity on better terms. Compete on price, speed, size, diversity of global products and advanced trading tools.”

“透過科技創造更好的流動性。在交易價格、速度、規模、全球產品的多樣性及先進的交易工具上創造競爭優勢”

IB優勢

• 美國納斯達克上市
• 109 億美元股權資本
• 77 億美元超額受監管資本
• 200+萬名客戶
• 192萬毎日平均交易收入
• 於全球10個受法規監管經營

IB戶口優勢

• 高達3.83%美元活期年利息^{^}
• 加密貨幣交易佣金0.2%-0.3%
• 投資產品幅蓋33 個國家，150 個市場，24 種貨幣
• 全能交易賬戶：一個戶口可交易全球股票、ETF、期權、期貨、外幣、債券、加密貨幣
• 交易佣金低（每筆交易佣金最高為交易價值的0.5%)
• 多幣種出入金渠道
• 24/6 享用市場數據
• 孖展利率市場最低^*
• 世界級市場研究報告
• 外匯兌換點差少
• 提供手機交易程式 GlobalTrader(iOS | Android)

^10萬美元以上部分可享高達3.83%活期年利息，10萬美元以下部分按比例計算

* IB孖展收費被StockBrokers.com 2022 調查中被評爲全行業最低

獎項

Best Online Brokers of 2023, by Matt Miller, Barron’s, June 9, 2023

#1 – Best Online Broker – 5 out of 5 stars

2024 Investopedia

Best for Advanced Traders Best for International Trading Best for Risk Management Best for Generating Stock Trading Ideas Best for Algorithmic Trading

2023 TradingView Online Broker Review

Best Multi-Asset Broker

延伸閱讀：富途vs老虎證券vs微牛｜IB vs Firstrade vs TD Ameritrade｜股票戶口比較

美國2024年共減息1厘，香港銀行存款利率亦跟隨下調，仲有咩方法賺到高息？宜家只要你有1萬美元以上閑置資金放係IBKR Pro，盈透證券可以俾到最高3.83%年利率，每日計息，每月發放，隨存隨取，可以當成另一個活期儲蓄戶口。另外IB絕對係買美國國債最佳平台，因爲係IB買美債佣金最低只需USD$5，係所有券商平台中收費最低！宜家仲可以交易加密貨幣，買Bitcoin、Ethereum佣金都只係0.2%-0.3%，一個戶口就可交易全球資產！

如果有閑置資金，想賺高息，又想係減息前買入高息美國國債，可以考慮開番個IB戶口。除左美金之外，其他貨幣例如加元、澳元都一樣有高息。

立即開戶

IB開戶教學 : IB 香港開戶教學 | 盈透證券開戶攻略
美國國債教學 : 在香港如何買美國國債？比較1年、5年、10年、20年、30年債息利率、證券商手續費

IB 盈透證券安全嗎

美股方面，盈透證券是美國SIPC(Securities Investor Protection Corporation)會員，SIPC 為每位成員的客戶提供高達 500,000 美元的證券和現金保護(包括250,000 美元的現金保障限額)。另外，盈透證券額外爲客戶提供最高3000萬美元(現金額度90萬美元)的額外商業保險。港股方面，客戶在盈透證券的資產受50萬港幣投資者賠償基金所保障。

延伸閱讀：認識FDIC、SIPC、商業保險、投資者賠償基金、本地存款保障

IBKR Lite 與 IBKR Pro 的分別

IB 帳戶分爲 lite 同 pro 兩種，以下係 IBKR Lite 同 IBKR Pro 戶口主要分別

• Lite 目前只開放予美國公民，香港用戶目前只能使用IBKR Pro
• Lite Pro 功能更多更全面，適合專業投資者
• Lite 主要優點是買賣美股，ETF 零佣金收費
• Lite 主要缺點是閑置資金(1萬美元以上)可享有的利息較低，而 Pro 則較高

IB 盈透證券香港辦公室地址

金鐘太古廣場二座1512室 (Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR.)

IB 盈透證券香港辦公室電話號碼

+852-2156 7907

中國內地居民是否可以開戶

在港的中國內地居民可以開戶，所開的IB賬戶隸屬於美國盈透證券 Interactive Brokers LLC，而非香港盈透證券 Interactive Brokers Hong Kong Limited。如需詳細開戶操作教學，可電郵至admin@invest101.com.hk聯絡Invest101團隊。

IB香港開戶流程

以下係香港IB開戶的流程框架及大致上的步驟，整個過程只要正確填寫資料便没有太大問題

1. 基本資料
   • 首先進入 IB 官網 後選擇「開立賬戶」> 輸入電郵地址進行認證 > 設置用戶名和密碼。
   • 選擇個人或聯名帳戶後，選擇語言（建議選擇繁體中文）。
   • 填寫基本信息，如姓名、地址、出生日期等。
   • 驗證身份，輸入身份證號碼和其他必要信息。
2. 帳戶類型
   • 可以選擇現金帳戶或保證金帳戶（保證金帳戶可以借錢融資）。
3. 填寫財務信息
   • 填寫年收入、資產狀況和交易目標（如保本或增長）。
   • 選擇您對股票和期權的交易經驗。
4. 附加功能
   • 可以選擇是否參加一些額外的帳戶功能。
5. 稅務信息
   • 確認稅務居住地（例如香港），並完成電子簽署。
6. 文件提交
   • 上傳身份證明文件，並選擇使用轉數快存入最低 1 萬港元，完成帳戶激活。
7. 下載IBKR 手機App (iOS | Android)
   • 往後登入賬戶時需要手機App作身份驗證。

已經明白曬所有流程可按此立即開戶，仲未好清楚可以睇埋下面官方開戶教學影片了解整個開戶過程

IB入金方式

1. EDDA（電子直接付款授權）
   • eDDA入金可以秒速到賬。首先需要授權銀行直接從你的戶口扣款，入賬上限由銀行決定。例如匯豐銀行的每日上限是 10 萬港元。
   • 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇港幣 >選擇 EDDA > 填寫銀行帳戶號碼及簽名確認。
   • 完成後，IB 會向你的銀行發出請求，銀行會把資金轉到 IB 戶口。
2. 轉數快
   • 使用轉數快入金的好處是設置後，下次可以直接從銀行入數，不需再登入 IB。
   • 每日的轉數快上限通常是 1 萬元，但某些銀行可以提供更高的限額。
   • 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇港幣 > 選擇「轉數快」> 填寫銀行帳戶號碼與金額 > 獲取指令後掃描 QR code 或手動操作。
3. 外幣入金
   • 美元 (其他貨幣流程大致與美元相似)
     • 可以使用Citibank 戶口電匯入美金到 IB的美國戶口，好處是也沒有電匯費。
     • 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇美元 > 選擇銀行電匯並獲取指令 > 填寫存款金額 > 根據指令在銀行進行入金操作

IB出金方式

IB 毎月提供一次免費出金機會，其後按出金貨幣收取手續費，詳情可參考連結。

1. 提取港元
   • 首次提款需要建立新的指令，選擇「電子轉帳」方式並填寫銀行資料。
   • 操作步驟：登入 IB > 按「提款」> 使用「電子轉帳」方法 > 填寫銀行戶口號碼及確認指令後即可提款。
2. 提取美元
   • 選擇「銀行電匯」方式，填寫香港的 Citibank 帳戶資料。
   • 記得核對代理銀行的信息