IB盈透證券背景
IB全名爲Interactive Brokers Group, Inc. 由Thomas Peterffy (目前的董事長) 於1977年創辦，IB是全球首屈一指的證券公司，坐擁超過 109 億美元的資本。
IB總部設於美國Greenwich Connecticut（美國康涅狄格州的格林威治)，在加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳洲均設有辦事處，全球員工人數達 2,650+多名。
IB於NASDAQ上市，代號IBKR，IB在150多個市場均有開展經紀/交易業務，受SEC（美國證券交易監督委員會）、FINRA（美國金融行業監管局）、NYSE（紐約股票交易所）、FCA（英國金融服務局）和世界其他監管機構的監管。
IB的經營使命
“Create technology to provide liquidity on better terms. Compete on price, speed, size, diversity of global products and advanced trading tools.”
“透過科技創造更好的流動性。在交易價格、速度、規模、全球產品的多樣性及先進的交易工具上創造競爭優勢”
IB優勢
- 美國納斯達克上市
- 109 億美元股權資本
- 77 億美元超額受監管資本
- 200+萬名客戶
- 192萬毎日平均交易收入
- 於全球10個受法規監管經營
IB戶口優勢
- 平台功能及產品種類最全面，適合專業投資者
- 投資產品幅蓋33 個國家，150 個市場，24 種貨幣
- 一個戶口包含股票、期權、期貨、外幣、債券投資功能
- 多幣種出入金渠道
- 24/6 享用市場數據
- 世界級市場研究報告
- 外匯兌換點差最少，兌換外幣最佳平台
- 高達3.37%美元活期年利率
- 可利用股票收益提升計劃創造被動收入
- 買美國國債最佳平台，佣金收費最低$5美金
- 提供手機交易程式 GlobalTrader(iOS | Android)
* IB孖展收費被StockBrokers.com 2022 調查中被評爲全行業最低
| 25K | 300K | 1.5M | 3.5M | |
| Interactive Brokers | 6.08% | 5.75% | 5.53% | 5.42% |
| E-Trade | 12.95% | 11.45% | N/A | N/A |
| Fidelity | 12.33% | 11.08% | 8.5% | 8.5% |
| Schwab | 12.08% | 10.83% | N/A | N/A |
| TD Ameritrade | 13.25% | 11.75% | N/A | N/A |
獎項
Best Online Brokers of 2023, by Matt Miller, Barron’s, June 9, 2023
 | #1 – Best Online Broker – 5 out of 5 stars |
2024 Investopedia
 | Best for Advanced Traders Best for International Trading Best for Risk Management Best for Generating Stock Trading Ideas Best for Algorithmic Trading |
2023 TradingView Online Broker Review
 | Best Multi-Asset Broker |
延伸閱讀：富途vs老虎證券vs微牛｜IB vs Firstrade vs TD Ameritrade｜股票戶口比較
係減息週期有咩方法可以鎖定高息？答案就係開 IB 盈透戶口買美國國債，IB 絕對係買債券最佳平台，買美國國債佣金只收USD$5，係所有券商中收費最低，宜家買10-30年期美國國家仲有4厘以上利息回報；另外，只要你有1萬美元以上閑置資金放係戶口，盈透證券都可以俾到最高3.37% 活期年利率，每日計息，每月發放，隨存隨取，可以當成另一個活期儲蓄戶口；兌換貨幣 IB 既匯率亦都係所有平台中最抵，無論唱錢/儲蓄/投資， IB 都係最佳選擇！
IB開戶教學 : IB 香港開戶教學 | 盈透證券開戶攻略
美國國債教學 : 在香港如何買美國國債？比較1年、5年、10年、20年、30年債息利率、證券商手續費
IB 盈透證券安全嗎
美股方面，盈透證券是美國SIPC(Securities Investor Protection Corporation)會員，SIPC 為每位成員的客戶提供高達 500,000 美元的證券和現金保護(包括250,000 美元的現金保障限額)。另外，盈透證券額外爲客戶提供最高3000萬美元(現金額度90萬美元)的額外商業保險。港股方面，客戶在盈透證券的資產受50萬港幣投資者賠償基金所保障。
延伸閱讀：認識FDIC、SIPC、商業保險、投資者賠償基金、本地存款保障
IB 佣金收費
IB 的佣金收費可分爲「階梯式」及「固定式」兩種模式，亦由於「階梯式」的收費往往會比「固定式」的收費低，因此大部分客戶都會選擇「階梯式」收費模式，以下是「階梯式」與「固定式」的具體收費模式，以及兩種模式在港股及美股兩個市場的其實收費差距：
港股
| 月交易價值（港幣） | 階梯式 | 固定式 |
|---|---|---|
| ≤ 15,000,000 | 第一階梯 – 交易價值的0.05% | 交易價值的0.08% |
| 15,000,000.01 – 300,000,000 | 第二階梯 – 交易價值的0.05% | |
| 300,000,000.01 – 900,000,000 | 第三階梯 – 交易價值的0.03% | |
| 900,000,000.01 – 2,000,000,000 | 第四階梯 – 交易價值的0.02% | |
| > 2,000,000,000 | 第五階梯 – 交易價值的0.015% | |
| 聯交所（SEHK）股票每筆委託單最低 | 第一階梯 – 18.00 港幣 第二階梯 – 12.00 港幣 第三階梯 – 8.00 港幣 第四階梯 – 6.00 港幣 第五階梯 – 4.00 港幣 | 18.00 港幣 |
| 聯交所（SEHK）權證、結構性產品每筆委託單最低 | 第一階梯 – 12.00 港幣 第二階梯 – 10.00 港幣 第三階梯 – 8.00 港幣 第四階梯 – 6.00 港幣 第五階梯 – 4.00 港幣 | 10.00 港幣 |
| IB智能傳遞（SmartRoutingSM） | ||
| 第三方費用 | 交易所費用清算費用監管費用 | 監管費用 |
收費差異
| 階梯式費用 | 固定式費用 | ||
|---|---|---|---|
| 香港交易所（SEHK） | |||
| 1,000股 * 50.00港幣/每股 | IB階梯式費用 | 25.00港幣 | |
| 交易所費用 | 2.825港幣 | ||
| 清算費用 | 2.00港幣 | ||
| 合計 | 29.825港幣 | 40.00港幣 | |
| 滬港通北向交易連接（SEHKNTL） | |||
| 1,000股 * 50離岸人民幣/每股 | IB階梯式費用 | 25離岸人民幣 | 40離岸人民幣 |
| 交易所處理費用 | 2.44離岸人民幣 | 2.44離岸人民幣 | |
| 交易所安全管理費用 | 1.00離岸人民幣 | 1.00離岸人民幣 | |
| 清算費用 | 2.00離岸人民幣 | 2.00離岸人民幣 | |
| 合計 | 30.44離岸人民幣 | 45.44離岸人民幣 | |
美股
| 月交易量（股） | 階梯式 | 固定式 |
|---|---|---|
| ≤ 300,000 | 0.0035美元 | 0.005美元 |
| 300,001 – 3,000,000 | 0.0020美元 | |
| 3,000,001 – 20,000,000 | 0.0015美元 | |
| 20,000,001 – 100,000,000 | 0.0010美元 | |
| > 100,000,000 | 0.0005美元 | |
| 每筆委託單最低佣金 | 0.35美元 | 1.00美元 |
| 每筆委託單最高佣金 | 交易價值的1% | 交易價值的1% |
| IB智能傳遞（SmartRoutingSM） | ||
| 參與資格 | 全部 | 全部 |
| 第三方費用 | 監管費用交易所費用清算費用代收費用 | 監管費用 |
收費差異
| 階梯式費用 | 固定式費用 | ||
| 以$5美元賣出30,000,000 NYSE股份 消耗流動性 | IB前300,000股： | $1,050 | $150,000 |
| IB接下來的2,700,000股： | 5,400 | ||
| IB接下來的17,000,000股： | 25,500 | ||
| IB接下來的10,000,000股： | 10,000 | ||
| NYSE費用： | 90,000 | ||
| 清算費用： | 6,000 | ||
| SEC交易費用（0.00 * 賣出金額）： | 不適用 | 不適用 | |
| FINRA費用（0.00056 * 佣金）： | 23.49 | ||
| NYSE代收費用（0.000175 * 佣金）： | 7.34 | ||
| FINRA交易活動費用： | 8.30 | 8.30 | |
| FINRA綜合審計跟蹤費用（0.000033 * 交易量） | 990 | 990 | |
| 總費用： | $138,979.10 | $150,998 |
IB 盈透證券香港辦公室地址
金鐘太古廣場二座1512室 (Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR.)
IB 盈透證券香港辦公室電話號碼
+852 3107 8333
中國內地居民是否可以開戶
在港的中國內地居民可以開戶，所開的IB賬戶隸屬於美國盈透證券 Interactive Brokers LLC，而非香港盈透證券 Interactive Brokers Hong Kong Limited。如需詳細開戶操作教學，可電郵至admin@invest101.com.hk聯絡Invest101團隊。
IB香港開戶流程
以下係香港IB開戶的流程框架及大致上的步驟，整個過程只要正確填寫資料便没有太大問題
- 基本資料
- 首先進入 IB 官網 後選擇「開立賬戶」> 輸入電郵地址進行認證 > 設置用戶名和密碼。
- 選擇個人或聯名帳戶後，選擇語言（建議選擇繁體中文）。
- 填寫基本信息，如姓名、地址、出生日期等。
- 驗證身份，輸入身份證號碼和其他必要信息。
- 帳戶類型
- 可以選擇現金帳戶或保證金帳戶（保證金帳戶可以借錢融資）。
- 填寫財務信息
- 填寫年收入、資產狀況和交易目標（如保本或增長）。
- 選擇您對股票和期權的交易經驗。
- 附加功能
- 可以選擇是否參加一些額外的帳戶功能。
- 稅務信息
- 確認稅務居住地（例如香港），並完成電子簽署。
- 文件提交
- 上傳身份證明文件，並選擇使用轉數快存入最低 1 萬港元，完成帳戶激活。
- 下載IBKR 手機App (iOS | Android)
- 往後登入賬戶時需要手機App作身份驗證。
已經明白曬所有流程可按此立即開戶，仲未好清楚可以睇埋下面官方開戶教學影片了解整個開戶過程
IB入金方式
- EDDA（電子直接付款授權）
- eDDA入金可以秒速到賬。首先需要授權銀行直接從你的戶口扣款，入賬上限由銀行決定。例如匯豐銀行的每日上限是 10 萬港元。
- 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇港幣 >選擇 EDDA > 填寫銀行帳戶號碼及簽名確認。
- 完成後，IB 會向你的銀行發出請求，銀行會把資金轉到 IB 戶口。
- 轉數快
- 使用轉數快入金的好處是設置後，下次可以直接從銀行入數，不需再登入 IB。
- 每日的轉數快上限通常是 1 萬元，但某些銀行可以提供更高的限額。
- 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇港幣 > 選擇「轉數快」> 填寫銀行帳戶號碼與金額 > 獲取指令後掃描 QR code 或手動操作。
- 外幣入金
- 美元 (其他貨幣流程大致與美元相似)
- 可以使用Citibank 戶口電匯入美金到 IB的美國戶口，好處是也沒有電匯費。
- 操作步驟：登入 IB > 按「轉帳與支付」>「轉帳資金」>「存入資金」 >選擇「使用新的存款方法」> 選擇美元 > 選擇銀行電匯並獲取指令 > 填寫存款金額 > 根據指令在銀行進行入金操作
- 美元 (其他貨幣流程大致與美元相似)
IB出金方式
IB 毎月提供一次免費出金機會，其後按出金貨幣收取手續費，詳情可參考連結。
- 提取港元
- 首次提款需要建立新的指令，選擇「電子轉帳」方式並填寫銀行資料。
- 操作步驟：登入 IB > 按「提款」> 使用「電子轉帳」方法 > 填寫銀行戶口號碼及確認指令後即可提款。
- 提取美元
- 選擇「銀行電匯」方式，填寫香港的 Citibank 帳戶資料。
- 記得核對代理銀行的信息
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