加密貨幣

如何在香港買比特幣及Bitcoin投資價值分析

一般香港人喜歡既投資不外乎股票同買樓,一啲比較新興既投資例如Bitcoin(比特幣)或其他加密貨幣始終未普及,而且很多人仍然對加密貨幣抱有戒心,原因同幾年前比特幣熱潮下許多不法之徒推銷挖礦機進行詐騙有很大關係,令到很多人對比特幣留下負面印象。與外國相比,香港人對Bitcoin既認知仍然相對落後,因此Invest101特此用一篇較爲顯淺地爲各位讀者分析比特幣既投資價值,以及係香港買Bitcoin最方便既途徑以及比特幣交易平台推薦。



什麼是區塊鏈?

區塊鏈英文就係大家經常聽到既Blockchain,區塊鏈技術係建立於分佈式賬本(distributed ledger)原理之上,你可以理解爲一個去中心化既資料庫,資料庫由節點 (node) 連結組成並共同參與營運,每個節點都擁有一份相同既資料庫賬本,如其中一個節點需要更新賬本記錄,需要得到所有節點確認,而更新後所有節點既記錄亦會同步更新,資訊完全透明化,過程中無需要由一個中央系統控制管理。區塊鏈技術爲金融及其他行業建立了一套互相信任既系統,顛覆了傳統上銀行,中央銀行,甚至貨幣的角色,因此很多人認爲Blockchain技術係互聯網之後人類既另一次既重大科技革命。

什麼是比特幣?

比特幣(Bitcoin)是世界上第一隻建基於區塊鏈技術創造的加密貨幣。Bitcoin的始創人是化名中本聰(Satoshi Nakamoto)的網絡人物,其真實身份尚未得到驗證,中本聰於2008年10月31日發表了白皮書

與法幣相比,比特幣的發行並不由任何中央銀行或政府控制,其發行是由被稱爲挖礦(mining)的過程中產生,而礦工(miner)是當中重要的參與者。每一個被礦工挖掘的區塊會被加入並記錄於區塊鏈中,具有不可更改的特性。而挖掘區塊的過程中會產生Bitcoin,比特幣發行量亦設有2100萬個的上限,因此其投資價值很大程度在於它的稀有性。

除了投資價值外。比特幣亦具有貨幣功能,可以用作點對點交易,因此它亦是世界上第一隻被創造數字貨幣。

比特幣價格走勢的六個階段

圖片來源:Coinmarketcap.com

第一階段: 2017-2018年,第一個牛市

2017年是比特幣的牛市,僅在當年,比特幣的價格就從年初的不到1000美元上漲到最高接近20,000美元,價格一年間上漲了2000%,實際上價格已經形成泡沬。

第二階段: 2018-2019年,泡沬調整期

由於各國政府及中央銀行對加密貨幣抱有敵視的態度,相繼推出加強監管的措拖,加上各國金融機構配合政府,在種種不利消息下造成2018至2019年間比特幣價格迅速從高位回落,最低時曾跌至3千多美元。

第三階段: 2019-2020年,信心重拾期

由於比特幣及其他替代貨幣(altcoin) 在日常生活的應用不斷地擴大,用戶對於加密貨幣的信心亦不斷地提升,加上相繼有大型基金及知名投資者爲Bitcoin及其他加密貨幣背書,導致Bitcoin的價格又由低谷向上攀升至12,000美金以上。

第四階段: 2020-2021年,第二個大牛市

比特幣在2020年5月減半事件發生後正式步入牛市階段,加密貨幣市場加速發展出多種應用,例如Defi、流動性挖礦、NFT、元宇宙等,比特幣在2021年最高峰時達到6.5萬美元以上。

第五階段: 2022年,加密貨幣寒冬

受到2022年5月 Terra Luna 算法穩定幣崩塌、11月FTX交易所倒閉、以及美國加息的影響下,加密貨幣市場再次進入寒冬期。

第六階段: 2023年,信心再次重拾

隨著全球最大的資產管理公司貝萊德(Blackrock)6月宣佈將會發行比特幣現貨ETF消息並向美國證監會遞交申請,多家資產管理公司相繼加入行列,加密貨幣市場又再次迎來春天。

2024年支持比特幣價格上升的因素

比特幣現貨ETF (Bitcoin Spot ETF)

全球最大的資產管理公司貝萊德(Blackrock) 旗下ETF交易商 iShares 於2023年6月15日(週四)首次向美國證券交易委員會 (SEC) 提交了「比特幣現貨交易所買賣基金 (Bitcoin Spot ETF) 」的申請。包括貝萊德在內,現時已有8間國際大型資產管理公司已向SEC遞交了比特幣現貨ETF上市申請,市場現在密切期待第一隻比特幣現貨ETF能夠獲得通過。

另在8月29日,加密貨幣基金公司灰度 (Grayscale Investments) 就其比特幣投資信託基金 (GBTC) 轉為 ETF 的申請與美國證券交易委員會 (SEC) 的訴訟中獲勝。消息傳出後,不僅加密貨幣全面大漲,也替首檔比特幣現貨 ETF 的誕生鋪平道路。

與現時市面上追蹤期貨合約價格的比特幣ETF不同,比特幣現貨ETF旨在追蹤比特幣現貨市場的價格走勢,因此預期這類ETF會買入並特有比特幣作爲基金資產。

延伸閱讀:Blackrock Bitcoin ETF對比特幣價格之影響

比特幣減半 (Bitcoin Halving)

比特幣的發行過程需要礦工(miner) 透過挖礦(mining)來產生新的區塊(block),而礦工需要運用大量的電腦算力去挖掘出毎一個新區塊,礦工會得到特定數量的比特幣作爲挖礦的回報。這一獎勵數量在2009年是50個比特幣,比特幣獎勵減半會在毎隔210,000個區塊時發生,目前的比特幣獎勵是6.25個,預計下一次減半的時間會在2024年5月4日發生。由於獎勵減半,礦工挖礦的活動亦會減少,比特幣的供應量的增加速度亦會減慢,在供求定律下造成價格上升的空間。而從過往比特幣減半活動後的分析看,價格往往會跟隨上升。

比特幣減半時間表

Halving countDateBlock height at halvingBlock reward before halving (bitcoin per block)Block reward after halving (bitcoin per block)
12012-11-27210,0005025
22016-07-09420,0002512.5
32020-05-11630,00012.56.25
42024-05-04840,0006.253.125
520281,050,0003.1251.5625
620321,260,0001.56250.78125
720361,470,0000.781250.396025
來源:Coingecko

去美元化風潮(dedollarisation)

近年來,各國紛紛吹起去美元化浪潮,路透社引用國際貨幣基金(IMF)數據指出,2022年第4季美元在各國外匯儲備的比例降至20年新低的58%。

各國紛紛吹起去美元化浪潮,其中原因包括美國經濟政策的不穩定性增加、美國政府經常對其他國家進行制裁等等。金磚五國(BRICS)是去美元化浪潮的一股重要推動力量,金磚五國是指由中國、俄羅斯、巴面、印度及南非組成的經商協商組織。另外,金磚五國集團於8月24日在南非高峰會上正式宣佈:阿根廷、埃及、衣索比亞、伊朗、沙烏地阿拉伯及阿拉伯聯合大公國(阿聯酋)等 6 國,已正式批准加入金磚國家,資格將於 2024 年 1 月 1 日生效。

比特幣被投資者稱爲「數位黃金」,具有相當高的價值儲值能力以及非常高的流動性,隨著美元的重要性不斷下降,相信會投入比特幣的資金將會不斷上升。

機構投資者擁護

由於前面提及全球各國因爲新冠疫情的影響而大量發行貨幣以推行經濟,導致法定貨幣的保值能力大減,因此相繼不斷有知名基金及機構投資者投入資金到Bitcoin當中,主因是Bitcoin有發行上限,同時亦擁有最多支持者,較知名的機構投資者包括有灰度基金(GrayScale),Micro Strategy,ARK Investment,Square,Blackrock 等等。

購買比特幣及加密貨幣的方法更爲普及

由於現時購買加密貨幣的交易方法相比幾年前更爲方便,因爲吸引大量散戶投資者加入購買行列,投資者可以選擇購買少量的比特幣作爲股票以外的投資方式。

如何購買比特幣

信用卡買Bitcoin

OKX支援香港地區用戶刷卡買幣,用戶可以直接使用Visa、Mastercard信用卡或扣帳卡在線以HKD或USD購買16種加密貨幣。

透過 Invest101 專屬邀請連結登記註冊OKX並完成身分驗證,於14天內以法幣買入至少50美元之比特幣或其他加密貨幣可獲得價值高達50USDT盲盒抽獎機會一次。

幣安C2C交易

另一個較多人用的方法是透過幣安的C2C 場外交易功能以轉數快或銀行轉帳購買,可以省卻信用卡買幣的手續費用。

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費率優惠結構:

現貨及槓桿交易對掛單手續費
(Maker Fee)
吃單手續費
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BNB/TUSD、ETH/TUSD 0%用戶對應的VIP等級費率

活動一:BTC/TUSD現貨交易對零手續費,及BNB/TUSD、ETH/TUSD現貨交易對零掛單手續費

活動時間:2023年03月11日22:00(東八區時間)直至另行通知

  • 活動期間,BTC/TUSD現貨及槓桿交易對完全零手續費;BNB/TUSD、ETH/TUSD現貨及槓桿交易對零掛單(Maker)手續費,吃單(Taker)手續費將基於用戶的VIP等級
  • 活動期間,BTC/TUSD現貨及槓桿交易對的交易量將不計入VIP等級及所有流動性市商計劃的交易量統計中。
  • BNB折扣、推薦返利和任何其他手續費調整將不適用於活動期間的BTC/TUSD現貨及槓桿交易對。
  • 活動結束後將收取標準費率,詳情請參閱 VIP 等級費率

活動二:美元穩定幣現貨交易對零手續費

活動時間:2023年03月11日22:00(東八區時間)直至另行通知

  • 活動期間,用戶將在TUSD/USDT、USDC/USDT、USDP/USDT美元穩定幣現貨及槓桿交易對享受零交易手續費。
  • 活動期間,所選美元穩定幣現貨及槓桿交易對的交易量將不計入VIP等級及所有流動性市商計劃的交易量統計中。
  • BNB折扣、推薦返利和任何其他手續費調整將不適用於活動期間所選美元穩定幣現貨及槓桿交易對。
  • 活動結束後將收取標準費率,詳情請參閱 VIP 等級費率

條款和條件:

  • 如有惡意刷量行為、批量註冊小號、自買自賣、相互對敲等作弊行為,幣安將嚴格審核並將產生的交易量移除統計。
  • 與該活動相關的所有交易量和指標均由幣安全權酌情衡量。
  • 活動交易對的掛單手續費返傭、吃單手續費返傭將在活動結束後恢復計算(如適用),最新進展將另行通知。
  • 如果翻譯版本與英文原文有任何差異,以英文版本為準。

如何儲存比特幣

存放於
加密貨幣交易所
存放於
實體錢包
流通性
安全性較低
推薦BinanceLedger

總結

Bitcoin及其他替代幣的大眾認知程度相比起2017年比特幣熱潮前已經大幅度地提高,日常應用場境亦大斷地擴大,而且已有爲數不少的加密貨幣投資基金營運著,亦被不少投資者作爲另類投資標的,建議各位讀者可多留意比特幣的相關資訊,利用這一新興且具潛力的投資物作爲你多元化投資項目的其中一環。

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Invest101編輯團隊

Invest101(投資101)旨在建立一個可信的理財投資知識及資訊分享平台,定期提供優質內容,協助讀者作出最合適的理財投資決策

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