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IBKR 股票收益提升計劃 : 利用股票倉位創造被動收入

你可能已經懂得利用閒置資金創造做被動收入,但你有没有想過同樣可以利用閒置股票創造被動收入?

IBKR 提供了一個名爲「股票收益提升計劃 (stock yield enhancement program)」,讓你的股票變成一項可以賺取被動收入的工具。

計劃如何運作

參加計劃後,當市場有需求時,IBKR 會從你的戶口借用股票,並用美國國債或現金作為抵押品。這些股票會借給需要做空(short selling)的交易者,IBKR 會將市場利率的 50% 分給你作爲借貸的利息收入。

例子

假設目前倉位有 5000 股 XYZ 股票,每股最新價格爲 75 美元,倉位總價值 37.5 萬美元。如果當時的借貸利率是 9%,毎天的利息收入將約 46美元,每年可獲得最高 16,875 美元的額外利息收入!

5000 x $75 x 9% x 50% = $16,875

需意注意的是毎隻股票的市場利率都有分別,而利率亦會毎天更新,利率高低取決於當天的市場供求情況。如需要了解個別股票的市場利率,可以到TWS系統內到股票位置按右鍵後在搜尋欄輸入「SLB Rate」指令便可查閱股票最新的市場利率。假如股票被借出後,借出的股票倉位及利率亦會反映在日結單內。

圖片僅供參考

計劃有什麼好處

  1. 持有股票的同時,還能賺到額外利息。
  2. 參加計劃後,IBKR 會處理所有借貸流程,全程自動化。
  3. 利息收益會毎天反映在日結單。
  4. 借出的股票可以隨時交易,即使參加了計劃,也可以隨時賣出股票。

注意事項

  1. 借出的股票不受投資者補償基金(ICF)的保障,但IBKR提供等值美國國債或現金作為抵押品。
  2. 若賣掉股票、提取資金或進行其他操作,借貸會被立即終止,利息收入亦會停止。
  3. 利率會毎天波動,因此收益亦是浮動。
  4. 在借出期間,股票的投票權屬於借用者。

參與資格

  1. 用戶需要持有已獲批的保證金賬戶,或現金賬戶資產達到 5 萬美元(或等值)。
  2. 符合借出資格的股票需要是全額支付(並非以保證金持有的股票)或 超額保證金股票(股票以保證金持有,但其市場價值超過保證金債務餘額的140%)

如何參加計劃

有興趣參加計劃的用戶只需到 IBKR 的 client portal 設置找到「股票收益提升計劃」並登記即可,成功登記後會收到確認電郵。

如要了解更多計劃詳情,可參考計劃網頁

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