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高息股 2024 | 精選8隻香港高派息股,穩健投資者之選

香港人喜歡買股票收息已經不是什麼新鮮事,收息股具有持續產生現金流的能力,更重要的是,若然是一隻理想的收息股,其股息有持續增值的能力,現金流的價值不會因現金貶值而減少,而股價亦會因此而具有平穩增值的能力,因此能有效地對抗通脹。

買高息股票的理念是投資優良企業,利用企業的價值對抗通脹(通貨膨脹)及貨幣貶值。這企業往後產生的盈利同時會保持上升,帶動股息有持續增長的能力。

坊間一般以派息比率、股息率作為「收息股」的標準,但有很多初階投資者混淆了「派息比率」與「股息率」兩個概念,便可能會以為派息比率高的股票就值得投資,以下讓我們先解釋清楚兩者的分別。

「派息比率」vs「股息率」

派息比率其實就是反映企業從盈利中用了多少來派息,假設某股的每股盈利(即該年的企業盈利除以發行股數)是 $10 ,而這年的每股派息是 $8 ,派息比率就是 $8/$10 = 80%,而剩餘的$2就是保留盈餘,用作企業發展之用,如當年企業選擇派發特別股息,派息比率更有可能高於100%。 一般來說,發展中的企業會保留較多盈餘,而一些已發展成熟的企業則會多作派息,因此往往會有較高的派息比率。 高派息比率可能意味著股票增長潛力較少,例如上述企業派息比率高達 8成,代表管理層認爲企業已發展成熟,願意將將大部分盈利回饋股東,所以高派息率股票雖然吸引,但公司的發展潛力可能較少,股價的增長空間亦可能因而減少。所以投資者可按自己的投資目的,而決定投資哪一種派息政策的股票。

至於股息率(或稱收益率),則是每股派息佔股價的百分比,假設該股現時的股價為 $100,而股息同樣是$8,那息率就是 $8/$100 = 8%。股息率會隨股價變動而改變,它是一個動態指標,可以反映股票的投資回報率。

因此我們需要首先關注股票的「股息率」,然後再分析歷年數據,以「派息比率」來檢視該企業的派息政策是否得宜及有沒有連貫性。

以下是8隻精選2024年度高股息率股票名單:

股票代號股票名稱行業過去5年平均派息比率股息率
(LFY)
2023年
所派股息
0398東方表行集團鐘錶珠寶119%17.726%$0.608
3988中國銀行內銀32%6.627%$0.2519
0006電能實業公用97%6.295%$2.82
0941中國移動電訊60.8%6.47%$4.83
0883中國海洋石油石油51%6.143%$1.25
3070平安香港高息ETFETF/5.401%$1.67
3110GX恆生高股息率 ETFETF/7.825%$1.77
3190富邦滬深港高股息ETFETF/ 7.222%$0.85

除股息率外,還要考慮什麼因素?

每股盈利

雖然股息率是衡量股票是否高息的一個重要指標,但投資者切忌只看股息率,亦需同時留意企業的基本因素。因爲企業派息來自盈利,若業績持續虧捐或大幅倒退,企業亦難似維持派息,因此投資者可以留意企業的毎股盈利。

美國10年期國債息率

此外,投資者亦可以對比股票的股息率及其他投資產品的投資回報率,其中一個好的指標是美國10年期國債息率。目前美國10年期國債息率達2.75厘,若股票的股息率只是比美國10年期國債息率高少少,以投資角度來看似乎並不合乎預期。

iBond / 綠色債券

目前香港政府推出的iBond 及 綠色債券 息率達2厘及2.5厘,投資者可以這息率作爲基礎。

股價波動

股息率會隨著股價升跌而轉變,高股息率同時亦忍藏著高風險,著股票的股價波動厲害,有較大下行空間,投資者隨時會賺息蝕價。因此投資者可以衡量股票52週股價波幅,股票的beta值,或以保力加通道(Bollinger Band)等參考指標去思考股價波動的風險。

特別股息

企業會在某些情況下派發特別息,因而推高股息率,但特別息通常都是一次性,並不會持續派發,因此投資者需要考慮企業過去的派息穩定性及派息政策。

派息政策如何影響股價?

市場對一隻股票的評估是多方面的,例如資產負債表、盈利、回報率、前景、股息等,股息率是評估股價平貴的其中一個指標。若企業不想股價 太波動,保持一套穏定的派息政策就是必需的。例如,某公司一向不派息,將所有盈利都作保留,用作公司的發展,這一貫的政策自然會吸引到一些不以收息為主的投資者,他們買這股票的原因是看好該公司的前景,期待股價上升多於股息。

另外,若某股一向都有穏定的高息,收息對於持有這股的投資者(特別是長期股東)是一種持績的現金流收入,是回報的重要部分,所以每次股息的多少對於此股的價格會有明顯影響。若派息改變不是個別情況,而是政策上的改變,由高息政策改成低息政策,那麼對股價往往有很大的打擊。

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活動規則

1、以上獎賞均需客戶在活動期內至活動頁面(日股上線限時活動)手動領取,並在有效期內使用。

2、同一獎項,每個客戶至多可領取一次。

3、日股免佣卡使用規則:① 日股免佣卡作用於客戶在富途交易日股的佣金,以交易時佣金減免方式,使客戶享有優惠。② 日股免佣卡在有效期內不限使用次數,直至卡額度/時限消耗完。③ 日股免佣卡使用成功後,系統會按照客戶交易時產生的佣金計算優惠金額,並在交易訂單結算時對該筆訂單的佣金不作扣減。④ 日股免佣卡不記名、不掛失、不找零、不可兌換現金、不支持轉贈。⑤ 為保證正常使用卡券,請確保軟件已更新至最新版本。⑥ 日股免佣卡屬於活動獎勵,富途有權撤銷由於系統漏洞、違規操作等非正常參與獲得的日股免佣卡。⑦ 富途在法律允許範圍享有對日股免佣卡相關規則的最終解釋權。

4、1000日圓回贈將在活動結束後3個交易日內以等值港元的形式發放。1000日圓=52港元(按照固定匯率 日圓:港元=1000:52)。

免責聲明:

#活動受條款及細則約束:(https://www.futuhk.com/support/topic2_1309)

截至2024年3月26日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA)股價為US$71.48/股

截至2024年3月26日收盤價, Google(NASDAQ: GOOGL)股價為US$150.67/股

*5%數據取自富途平台所有成立滿一年的美元貨幣基金,近一年漲幅平均值,數據截至2024年3月20日。歷史收益僅供參考,基金的過往表現不能預示日後的表現。即使錄得正分派收益,亦非意味可取得正回報。

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