現時市場上可供選擇的ETF種類十分之多，關於如何挑選適合自己的ETF，以下是 Invest101的建議方法：
了解自己的投資目標
首先，投資者需要清楚了解自己的投資目標，並尋找適合目標的ETF。投資者應仔細了解ETF的投資策略、ETF如何達致預期投資表現以及會影響其表現的因素，並非單憑ETF的名稱去作出選擇。
ETF的管理模式
現時大部分ETF屬被動型管理基金，旨在追蹤標的指數的表現。另外亦存在一些採用主動型投資策略的ETF，由基金經理自主決定投資組合的配置及比重。以下為最常見的ETF管理模式分類：
| 被動型 | 主動型 |
| 1. 市值加權 ：按市值釐定基金的配置比重 2. 等權重 ： 同等的基金配置比重 3. 因子 ： 按市值以外的因子釐定基金的配置比重,包括公司基本因素(「價值」或「質素」)、過往股息收益、公司股價趨勢(「升幅」、「動力」、「波幅」或「變動」) 4. 策略：貨幣對沖、槓桿及反向產品 5. 主題：ESG、基礎建設、顛覆性行業 | 由基金經理自主管理投資組合的配置及比重 |
ETF的過往表現
追蹤指數的ETF的回報會與其標的指數的表現非常接近，但在某些情況下，回報仍會出現追蹤上的差距。投資者在評估被動型基金的表現時，需考量以下兩個重要的指標，並了解哪一個方法比較適合自己的投資策略。
追蹤差異：指的是ETF與標的指數之間於指定時間內的 總回報差異，若總回報為優先考慮時，建議使用「追蹤差異」
追蹤誤差：指的是ETF與標的指數之間於指定時間內的 回報差異的波動性(按標準差異計算)，若比較著重表現的穩定性時，建議使用「追蹤誤差」
投資成本
在買賣 ETF 前，投資者需要計算 投資總成本；而 投資總成本 可再細分為 交易成本 及 持有成本：
投資總成本 ＝ 交易成本 ＋ 持有成本
| 交易成本 | 持有成本 |
| 買賣差價 券商佣金 | 追蹤差異 ETF開支比較 (Expense Ratio) 孖展借貸 投資或基金徵稅 股息或利息預扣稅 其他 |
ETF 的成交量
假如ETF的成交量偏低，投資者可能需要承擔較大的買賣差價風險，交易成本便會增加。
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富途 vs 微牛 vs 老虎證券開戶優惠
| 富途 | 微牛 | 老虎證券 | |
| 成立 年份 | 2007 | 2017 | 2014 |
| 機構 投資者 | 騰訊控股、經緯創投、紅杉資本 | 小米集團 | 小米集團、盈透證券(IB) |
| 香港證監會牌照 | 1/2/3/4/5/7/9 | 1 | 1/2/4/5 |
| 開戶 優惠 總值 | 高達 HK$1500 奬賞： 1️⃣ 港股一世免佣 ➕ 2️⃣ 六選一開戶獎賞： 13股匯豐(0005.HK) 1股台積電 (NYSE:TSM) $800 超市禮券 $1200 理財現金券 4個月港股Lv.2 串流報價 HK$1200 期權優惠 ➕ 3️⃣ HK$100超市禮券 (由富途提供) ➕ 4️⃣ $200現金券 (二人同行開戶) | 高達 HK$3200 奬賞： 1️⃣ 約HK$1200 期權交易現金券*或 約HK$800 股票交易現金券*或 約HK$500 蘋果股票*或 約HK$540小米股票* ➕ 2️⃣ Invest101額外HK$200回贈 (10個名額) ➕ 3️⃣ 約HK$800蘋果股票 (留存港幣1萬60日) ➕ 4️⃣ 約HK$1000期權交易現金券 （開戶入金後30天内於活動頁面報名並完成10筆美股期權長倉買入交易） *參加者需於活動頁內選擇專屬獎賞，否則不獲獎賞 | 高達HKD$1600 奬賞： 1️⃣ 官方開戶奬賞： • 港股證券交易永久$0佣金 • 港股證券交易$0平台費(直至2023年11月29日) • 美股證券交易$0佣金(直至2023年11月29日) • 美股期權交易$0佣金(直至2023年12月31日) • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價（直至2023年12月31日） ➕ 2️⃣ 9選1開戶獎賞 (維持淨入金港幣1萬30天後激活獎賞*）： • 價值800港幣Apple碎股 • 價值800港幣Microsoft碎股 • 價值800港幣Google碎股 • 價值800港幣Amazon碎股 • 價值800港幣Tesla碎股 • 價值800港幣Berkshire B碎股 • 價值800港幣JPMorgan碎股 • 價值800港幣Invesco碎股 • 2個月免費港股L2報價價值800港幣 ➕ 3️⃣ HKD$400(Invest101獨家) 額外回贈 (由Invest101提供，開戶並首次入金港幣1萬後以轉數快FPS發放) ➕ 4️⃣ 開戶後首次完成期權交易再送價值HK$200 代金券(2*HK$100) ➕ 5️⃣ HKD$100 SBUX(Starbuck)碎股 (維持淨入金港幣1萬30天後激活獎賞*, 如首次入金達港幣2萬可得 HKD$200 SBUX碎股） *受條款及細則約束(活動上綫后生效) |
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