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盈富基金(2800)玩法教學 | Tracker Fund買入分析

盈富基金的成立背景

盈富基金(2800)的歷史源於1998年 8月,香港政府為了穩定亞洲金融風暴對香港股市所帶來的波動,於是便通過公開市場運作買入了大量香港股票。同年 10月,金融風暴平定後,香港政府為了維持它對金融市場的積極不干預政策,於是便成立了外匯基金投資有限公司,負責將該投資組合以一個有秩序的方式沽售。 政府在制定沽售方法案時,最重要的考慮因素之一是要選取一個股票中立的方案,盡量將對市場的衝擊減至最低。最後,由於以交易所買賣基金為結構的盈富基金 (Tracker Fund of Hong Kong)不單能符合以上的要求,而且還有助擴充香港資本市場的空間,於是盈富基金便成為了最後的方案,並在 1999年 11月正式上市。

盈富基金10大成份股(截至 2024年9月30日)

公司股票代號基金總資產凈值比重
阿里巴巴99889.18%
騰訊控股7007.86%
美團36907.82%
HSBC56.93%
友邦AIA12996.03%
建設銀行9394.92%
中移動9413.50%
小米18103.05%
港交所3883.04%
工商銀行13982.80%
截至 2024年9月30日

如何投資盈富基金

股份代號2800
毎手股數500
每單位資產淨值## (港元) 截至 2024年09月30日21.8617
總資產淨值 (百萬港元) 截至2024年09月30日166,104.73
管理費每年的管理費為以下各項的總和:(a) 資產淨值首 15,000,000,000 港元每年 0.045%;(b) 資產淨值其後 15,000,000,000 港元每年 0.030%;(c) 資產淨值其後 15,000,000,000 港元每年 0.020%;及 (d) 資產淨值餘額每年 0.015%。
股息率3.2% (每半年派息一次)
基金經理人恒生投資管理有限公司
信託人美國道富銀行

盈富基金是在香港交易所上市的一隻交易所買賣基金(ETF),可透過銀行或証券商如富途牛牛IB老虎證券買入,一手爲500股,以現時股票計算一手約爲港幣1萬。盈富基金是一隻追蹤恒生指數的指數基金,故投資者只要參考恒生指數的表現,便可以測知它的回報及走勢。

盈富基金的基金經理是恒生投資管理有限公司,信託人是道富環球投資管理亞洲有限公司,盈富基金目前股息率爲3.2%(截至 2024年09月30日),基金每半年派息一次,每名基金單位持有人將以港元收取股息。

盈富基金優勢

分散風險

投資盈富基金等於投資於恒生指數,可以將風險分散至多個行業及股票,避免風險過於集中於某一個行業或個股。

交易靈活

由於盈富基金在香港交易所上市,投資者可於交易日內任何交易時間進行買賣。除此之外,盈富基金亦像投資於股票一樣,容許投資者使用孖展買賣或沽空等投資策略。

交易成本低

盈富基金只收取極低的年度管理費,管理費水平也較一般的單位信託或互惠基金為低。

穩定派息

目前盈富基金的股息率約爲3.2%,毎半年派息一次,過往股息率亦較爲稱定,投資者可以享受穩定派息的好處。

盈富基金投資玩法

利用月供股票方式買入

月供股票的投資概念就是每月定額買入股票,利用「平均成本法」去減除市場短期波動帶來的困擾。由於定期定額地分段入注,當價格較低時,投資者可用買得較多股份,而當資產價格上升時,利用同一定額的投資購入較少單位。在長線投資上,該投資者的單位平均成本是較一般投資方法為低。且多次分開買進,可以分散單次買入點過高的風險。(相關閱讀:月供股票|利用平均成本法分散投資風險)

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