
盈富基金的成立背景
盈富基金(2800)的歷史源於1998年 8月,香港政府為了穩定亞洲金融風暴對香港股市所帶來的波動,於是便通過公開市場運作買入了大量香港股票。同年 10月,金融風暴平定後,香港政府為了維持它對金融市場的積極不干預政策,於是便成立了外匯基金投資有限公司,負責將該投資組合以一個有秩序的方式沽售。 政府在制定沽售方法案時,最重要的考慮因素之一是要選取一個股票中立的方案,盡量將對市場的衝擊減至最低。最後,由於以交易所買賣基金為結構的盈富基金 (Tracker Fund of Hong Kong)不單能符合以上的要求,而且還有助擴充香港資本市場的空間,於是盈富基金便成為了最後的方案,並在 1999年 11月正式上市。
盈富基金10大成份股(截至 2024年9月30日)
公司 | 股票代號 | 基金總資產凈值比重 |
---|---|---|
阿里巴巴 | 9988 | 9.18% |
騰訊控股 | 700 | 7.86% |
美團 | 3690 | 7.82% |
HSBC | 5 | 6.93% |
友邦AIA | 1299 | 6.03% |
建設銀行 | 939 | 4.92% |
中移動 | 941 | 3.50% |
小米 | 1810 | 3.05% |
港交所 | 388 | 3.04% |
工商銀行 | 1398 | 2.80% |
如何投資盈富基金
股份代號 | 2800 |
毎手股數 | 500 |
每單位資產淨值## (港元) 截至 2024年09月30日 | 21.8617 |
總資產淨值 (百萬港元) 截至2024年09月30日 | 166,104.73 |
管理費 | 每年的管理費為以下各項的總和:(a) 資產淨值首 15,000,000,000 港元每年 0.045%;(b) 資產淨值其後 15,000,000,000 港元每年 0.030%;(c) 資產淨值其後 15,000,000,000 港元每年 0.020%;及 (d) 資產淨值餘額每年 0.015%。 |
股息率 | 3.2% (每半年派息一次) |
基金經理人 | 恒生投資管理有限公司 |
信託人 | 美國道富銀行 |
盈富基金是在香港交易所上市的一隻交易所買賣基金(ETF),可透過銀行或証券商如富途牛牛、IB、老虎證券買入,一手爲500股,以現時股票計算一手約爲港幣1萬。盈富基金是一隻追蹤恒生指數的指數基金,故投資者只要參考恒生指數的表現,便可以測知它的回報及走勢。
盈富基金的基金經理是恒生投資管理有限公司,信託人是道富環球投資管理亞洲有限公司,盈富基金目前股息率爲3.2%(截至 2024年09月30日),基金每半年派息一次,每名基金單位持有人將以港元收取股息。
盈富基金優勢
分散風險
投資盈富基金等於投資於恒生指數,可以將風險分散至多個行業及股票,避免風險過於集中於某一個行業或個股。

交易靈活
由於盈富基金在香港交易所上市,投資者可於交易日內任何交易時間進行買賣。除此之外,盈富基金亦像投資於股票一樣,容許投資者使用孖展買賣或沽空等投資策略。
交易成本低
盈富基金只收取極低的年度管理費,管理費水平也較一般的單位信託或互惠基金為低。
穩定派息
目前盈富基金的股息率約爲3.2%,毎半年派息一次,過往股息率亦較爲稱定,投資者可以享受穩定派息的好處。
盈富基金投資玩法
利用月供股票方式買入
月供股票的投資概念就是每月定額買入股票,利用「平均成本法」去減除市場短期波動帶來的困擾。由於定期定額地分段入注,當價格較低時,投資者可用買得較多股份,而當資產價格上升時,利用同一定額的投資購入較少單位。在長線投資上,該投資者的單位平均成本是較一般投資方法為低。且多次分開買進,可以分散單次買入點過高的風險。(相關閱讀:月供股票|利用平均成本法分散投資風險)
免責聲明:Invest101團隊竭力提供準確資訊,惟不能保證資料絕對準確無誤。Invest101所提供的內容只用作教學用途,並不構成要約、招攬、邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦任何金融產品或投資建議。 |