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銀行股票收費|富途vs銀行港股美股交易手續費大比拼

仲用緊銀行炒港股美股?銀行股票交易手續費、佣金、存倉費加埋一年可能洗左你幾萬蚊,大大減低你既投資回報。富途「港股一世免佣」,幫你一年慳到最高HK$33,000^,加埋佢地新推出既限定開戶優惠送高達$1700開戶奬賞,未交易已經幫你贏左一筆,立即了解更多。

銀行股票交易佣金、代收股息及存倉費比較

現時香港仲有唔少銀行會收取客戶股票存倉費,每筆交易亦設有$100最低佣金收費,加上代收股息費用,股票持有成本一年可能就要幾萬蚊,不單收費模式過時,亦會嚴重影響你既投資回報率。

以下係香港銀行佣金收費比較表:

銀行網上交易佣金 (港元)代收股息費用 (港元)存倉費 (港元)其他收費 (港元)
中銀香港
網上銀行
0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)每半年$150 (資產淨值三百萬以下) 
恒生銀行
e-banking
0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)每月$15 (優越理財) / $25 (其他客戶) 
渣打銀行
網上銀行
0.2% (最低收費$50)按股息計0.5% (最低收費$30)免存倉費如半年內未有交易或持有任何股票, 收取$100服務費
匯豐銀行
網上/流動理財
0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)每月$30 
匯豐銀行
電話/分行
0.4% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)每月$30 
星展銀行
網上理財
0.2% (不設最低收費)按股息計0.5% (最低收費$30)每半年每手股票$0.15 (最低收費$100) 
東亞銀行0.25% (最低收費$80)按股息計0.5% (最低收費$30)每半年$100 
花旗銀行
Citi Priority
0.2% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)免存倉費如半年內未有交易或持有任何股票, 收取$100服務費
花旗銀行 Citibanking0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)免存倉費如半年內未有交易或持有任何股票, 收取$100服務費
大新銀行0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$30)每半年$100 (VIP客戶) / $150 (一般客戶) 
富邦銀行0.25% (最低收費$80)現金股息: 按股息計0.5% (最低收費$30)以股代息: 每手$5 (最低收費$30)每半年每手股票$0.15 (最低收費$100) 
創興銀行
網上買賣
0.18% (最低收費$80)按股息計0.25% (最低收費$15)每半年$100 
創興銀行
流動理財
0.15% (最低收費$60)按股息計0.25% (最低收費$15)每半年$100 
上海商業銀行0.25% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$20)每半年每手股票$0.15 (最低收費$120) 
工銀亞洲
電子渠道
0.15% (最低收費$100)按股息計0.5% (最低收費$20)每半年每手股票$0.15 (最低收費$100)100萬元或以上大額交易,可享0.1%交易佣金
統計自2023年4月市場上15間提供港股的銀行官網的數據。以上為不完整統計數據,僅供參考,不構成投資建議。

富途 vs 銀行:美股港股收費大比併

富途現時港股及美股既交易收費模式:佣金+平台費

  • 港股「一世免佣」+每筆訂單HK$15平台費;
  • 美股每筆訂單最低USD$0.99佣金+USD $1平台費

富途收費模式比銀行更具競爭力,而且不設股票存倉費,大大減少股票持有成本。對比銀行動則HK$50/ HK$100的最低收費,於富途牛牛交易港股、美股一年節省不少手續費,最高一年節省HK$33,000。

以富途人均交易數據為例,假設港股每月交易9次,單筆HK$75,000;美股每月交易12次,單筆US$13,700,以美元金兌港元7.85的匯率計算,12個月加總後富途港股及美股交易收費分別是HK$1,620及HK$5,595,而港股及美股最高交易收費銀行/證券商分別是HK$20,250及HK$20,345。由此可見,使用富途一年的港股和美股交易費可節省高達HK$33,000^

 富途銀行相差
港股佣金+平台费HKD 1620HKD 20250HKD 18630
美股佣金+平台费USD 712.8
(HKD 5595.25)
USD 2592
(HKD 20346.36)
USD 1879
(HKD 14751)
富途銀行收費對比

富途牛牛 vs 銀行:平台功能大比併

點解富途要收平台費?因爲富途係香港No.1科技券商,投放左大量資源自主研發交易平台富途牛牛,下單速度最快只需0.0037秒,提供快速、安全、功能強大既交易環境俾各位專心地交易。

其中一個對投資者非常實用既功能係佢地既手機APP上既「機會」頁面,用戶只需要於手機APP介面選「市場」然後選「機會」分頁,係「機會」分頁上有齊各種智能選股功能,例如「特色榜單」中可以揾到「高股息」、「5分鐘漲幅」及其他各種主題既股票。用戶亦可以利用「選股器」自設條件篩選出合適既股票,這些炒股科技都是銀行無法提供的。

以下圖表列舉出富途牛牛既強大功能與其他股票交易平台既功能性對比:

 富途牛牛銀行/傳統券商*
交易種類支持港美A股,碎碎股、ETF,期權、期貨、基金,債券,港股牛熊證,槓桿式外匯;一個app投資全球30+市場品類只有部分支持港美股期權牛熊證
預測K線走勢通過AI技術,預測個股未來漲跌幅的走勢。判斷依據:根據個股歷史漲幅及走勢,以及5支股票K線走勢比對,生成該股在未來可能形成的漲跌趨勢,僅提供給股民作為參考依據。不支持提供該功能
高股息排行榜一眼看清每年派息率,個股每年派息資金,派息紀錄,亦可加入除淨/派息日到日曆,協助用戶發掘一些較穩定的高股息股票只有部分app顯示相關資料
5分鐘漲幅榜提供5分鐘內迅速漲幅的個股及排行,讓用戶迅速抓住爆升的投資機會。銀行往往只有TOP股票升幅排行,沒辦以分秒實時提醒用戶捉住投資機會。
實時報價港股BMP報價每月免費無限用美股免費LV2行情,高達60檔買賣報價.                        實時報價限次數,否則報價有延遲
24小時美股交易全港唯一支持交易日24小時美股交易,方便投資者隨時捕捉日頭股市消息帶來的投資機會。銀行只支持美股盤中或亦支持盤前、盤後交易,最長16小時
業績解讀以圖表可視化的形式簡化企業財務數據和專業財報的詳細解讀,幫助初級投資者一眼就能看懂財報絕大多數銀行具備該功能,但往往是一串數據和冗長文字,無法清晰且可視化讓用戶閱讀。
個股分析10+多維度個股分析,資金面,基本面,技術面。財務方面,公司主營構成,經營數據,財務指標. 預測,三大報表。銀行係券商個股分析緯度很少,且大部分不提供可視化的數據分析。
7*24 全球資訊實時查看道瓊斯、路透社、經濟通等全球權威新聞機構的新聞,個股發佈的公司公告及大行研報。更可設定重點消息以推送通知發放,輕鬆掌握最新市場動向及個股消息。銀行資訊更新依靠較少來源
實時資產分析提供了收益率,總資產走勢,收益日曆,盈虧分析等多角度資產分析,收益日曆也能使用戶可以更好的掌握自己每天的的投資效益,用戶也亦可將自己收益與納指、恆指等走勢對比有否跑贏/輸大市, 大多數銀行資產分析都只有簡單持倉資料,使得用戶很難時刻清晰掌握自己的投資情況。
極速交易下單速度快,可提前預設一鍵下單,無需雙重驗證,下單速度最快只需0.0037秒沒有明確表明下單速度
社區1900萬人活躍社區牛牛圈,投資大神分享收益組合,在社群中更易學習到不同的投資經驗及見解;
沒有社區給予用戶交流

富途交易手續費

港股、ETF和權證

類型費用收費方
佣金交易金額的0.03%,每筆訂單最低3 港元(免佣期內不收取)富途證券
固定式平台使用費 · 套餐一每筆訂單15 港元富途證券
階梯式平台使用費 · 套餐二(每月訂單數)每筆訂單富途證券
第1-5 筆30 港元
第6-20 筆15 港元
第21-50 筆10 港元
第51-100 筆9 港元
第101-500 筆8 港元
第501-1,000 筆7 港元
第1,001-2,000 筆6 港元
第2,001-3,000 筆5 港元
第3,001-4,000 筆4 港元
第4,001-5,000 筆3 港元
第5,001-6,000 筆2 港元
第6,001 筆及以上1 港元
交易系統使用費每次成交0.50港元(自2023年1月1日起取消)香港交易所
交收費0.002%*成交金額,每次成交最低2 港元,最高100 港元香港結算所
印花稅0.13%*成交金額,每次成交不足1港元作1 港元計
如2.01港元,實際收取3.00港元
香港政府
交易費0.00565%*成交金額,每次成交最低0.01 港元香港交易所
證監會交易徵費0.0027%*成交金額,每次成交最低0.01 港元香港證監會
財務匯報局交易徵費0.00015%*交易金額香港財務匯報局
更多收費詳情可參考富途證券網頁

港股期權

類型費用收費方
佣金0.2% *交易金額,每筆訂單最低3港元富途證券
平台使用費15港元/訂單富途證券
交易系統使用費期權類別1:3港元/張
期權類別2:1港元/張
期權類別3:0.5港元/張
單張期權價格為0.01港元時,免收此項費用
什麼是“類別”?
香港交易所
更多收費詳情可參考富途證券網頁

股票期權行使或被行使費用

類型費用收費方
行使費用2港元/張(被行使不收取)香港交易所
交收費行使總值的0.002%
每次成交最低2港元,最高100港元
香港結算所
政府印花稅行使總值的0.13%,每次成交最低1港元香港政府
證監會交易徵費行使總值的0.0027%,每次成交最低0.01港元香港證監會
財務匯報局交易徵費行使總值的0.00015%香港財務匯報局
交易費行使總值的0.00565%,每次成交最低0.01港元香港交易所
行權/被行權
交易佣金
與您帳戶當前的港股收費套餐一致富途證券
行權/被行權
交易平台使用費
與您帳戶當前的港股收費套餐一致富途證券
更多收費詳情可參考富途證券網頁

美股和ETF

類型費用收費方
佣金每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元富途證券
固定式平台使用費每股0.005美元,每筆訂單最低1美元富途證券
階梯式平台使用費(每月交易股數)每股(每筆訂單最低1美元)富途證券
第1-500股0.0100美元
第501-1,000股0.0080美元
第1,001-5,000股0.0070美元
第5,001-10,000股0.0060美元
第10,001-50,000股0.0055美元
第50,001-200,000股0.0050美元
第200,001-500,000股0.0045美元
第500,001-1,000,000股0.0040美元
第1,000,001-5,000,000股0.0035美元
第5,000,001股以上0.0030美元
交收費0.003美元*成交股數美國結算機構等
證監會規費0.000008*交易金額,每次成交最低0.01 美元(僅賣出收取)美國證監會
交易活動費0.000145 美元*賣出數量,每次成交最低0.01 美元,最高7.27 美元(僅賣出收取)美國金融業監管局
更多收費詳情可參考富途證券網頁

美股期權

類型費用收費方
佣金每張合約0.65美元,每筆訂單最低1.99美元富途證券
固定式平台使用費每張合約0.30美元富途證券
階梯式平台使用費(每月交易張數)每張富途證券
第1 – 50 張0.60美元
第51 – 100 張0.50美元
第101 – 500 張0.40美元
第501 – 1,000 張0.35美元
第1,001 – 5,000 張0.30美元
第5,001 – 10,000 張0.25美元
第10,001 – 20,000 張0.20美元
第20,001 – 30,000 張0.15美元
第30,001 – 50,000 張0.10美元
第50,001 張以上0.05美元
證監會規費0.000008*交易金額,每次成交最低0.01美元(僅賣出收取)美國證監會
交易活動費每張合約0.00244 美元,每次成交最低0.01 美元(僅賣出收取)美國金融業監管局
期權監管費每張合約0.02905 美元美國清結算機構等
期權清算費每張合約0.02美元,每筆訂單最高55美元期權清算公司(OCC)
期權交收費每張合約0.18美元美國清結算機構等
更多收費詳情可參考富途證券網頁

A股通和ETF

類型費用收費方
佣金每筆訂單交易金額的0.03%,最低3.00人民幣富途證券
平台使用費每筆訂單15人民幣富途證券
經手費成交金額的0.00341%上交所/深交所
證管費成交金額的0.002%中國證監會
過戶費成交金額的0.001%中國結算上海/中國結算深圳
登記過戶費成交金額的0.002%香港結算
交易印花稅成交金額的0.05%(僅賣出時收取)國家稅務總局
證券組合費持有股值 x 0.008% / 365日(每日計算,按月收取),無最低費用香港結算
股息稅股息及紅股總額的10%(國家稅務局於股息派發時扣除)國家稅務總局
更多收費詳情可參考富途證券網頁

富途證券背景

富途證券Futu Securities的總公司是富途控股,是全港No.1科技券商。公司成立於2007年,於2019年富途控股在美國上市(股票代號:FUTU),主要投資者包括騰訊、紅杉資本等頂級投資機構。

每3個香港成年人 就有1人用富途牛牛,全球有接近2千萬活躍用戶使用香港最大的投資社區「牛牛圈」,富途託管的資產超過接近4千億港元#

#數據來自2022年Q3富途財報

富途港股及美股優勢

  1. 港股「一世免佣」

新客戶成功開戶後,即享港股「一世免佣」優惠,免佣限期永久,直至戶口被取消,從始以後港股買賣唔使再俾交易佣金。

  1. 美股24小時交易,全港獨家無間斷不停trade

富途係全港第一間提供香港時間星期一至五24小時全天候美股交易服務既證劵商,現時可交易熱門美股包括 Tesla(TSLA)、Apple(AAPL)、Netflix(NFLX)、想係白天都可以參與美股交易就用富途。

  1. 免費實時行情

用戶註冊可享美股高達60檔買賣的LV2高級報價,行情覆蓋深度買賣盤,毫秒級更新美股期權深度報價,市場掛單一目了然。

  1. 較優成交價落單

展示委托量比例和市場較優報價市場,讓用戶捉實機遇。

  1. 美股交易總額領先&

富途牛牛於香港地區股票APP下載量穩居第一

&香港地區

富途節省33000

Disclaimer:^統計自2023年3月3日市場上8間提供港股&美股的銀行/證券商官網的數據,以富途人均交易數據為例,港股每月交易9次, 單筆HK$75,000及美股每月交易12次,單筆US$13,700。以2023年3月3日美股市場收市匯率美元兌港
幣1:7.8494作計算,12個月加總後富途港股及美股收費分別是HK$1,620及HK$5,595, 港股及美股最高收費銀行/證券商分別是HK$20,250及HK$20,345。 由此可見,使用富途一年的港股和美股交易費可節省高達HK$33,380。*根據市場上5間銀行23年4月之官方網站公開資訊,以上所述資料僅是對部分銀行的不完全統計, 僅供參考, 不構成任何投資建議。投資涉及風險,股票價格可升可跌,投資前請充分理解產品風險並諮詢專業意見。本內容不構成任何證券、金融產品或工具要約、招攬、建議、意見或任何保證。本廣告由富途證券國際(香港)有限公司提供。「富途牛牛」是一站式金融投資交易平台,證券服務由富途證券國際(香港)有很公司提供。

富途牛牛3重迎新獎賞高達$2200

富途6月開戶迎新優惠一覧

富途一站式投資平台,支持多元化投資產品,除左美股個股重有CME期貨同期權產品任你trade! 一個平台滿足曬所有投資者需求,現時開戶更可享高達HK$2100 新客迎新優惠,立啲把握機會立即開戶!

獎勵指定條件發放方式
1️⃣ 港股證券買賣一世免佣成功開通港美股賬戶完成開户後即時發放至個人賬戶
開户獎勵
2️⃣ 一重賞(二選一):
1. 阿里巴巴 (NYSE:BABA) – 1股 (約值港幣$600)於2024年6月30日15:00前完成首次存入資金,活動期內累計淨入資達10,000港元或以上,並翌日起計60天內帳戶需維持每日日均資產10,000港元或以上*完成開戶後有待解凍任務,完成維持資產條件後將會解凍並於10個交易日內直接發放至個人賬戶。
2. HK$400 電子超市禮券完成開戶後有待解凍任務,完成維持資產條件後將會解凍, 並於5個工作日內從富途牛牛APP內直接傳送電子超市禮券券碼到“我的獎勵”。
3️⃣ 二重賞
1. 台積電(NYSE: TSM)-1股
(約值港幣$1200)
於2024年6月30日15:00前完成首次存入資金,活動期內累計淨入資達80,000港元或以上,並翌日起計60天內帳戶需維持每日日均資產80,000港元或以上*完成開戶後有待解凍任務,開户獎勵將會在完成指定條件後, 在解凍後10個交易日內直接發放至個人賬戶
4️⃣ $200現金券開戶前輸入兌換碼【B7TYMQ3J】成功開戶入金港幣一萬可額外獲取價值HK$200元現金券
5️⃣ $200超市禮券二人同行開戶每人額外獲得$200超市禮券有關二人同行指引可參閱這裡
6️⃣ HK$4000以近一年富途現金寶美元貨幣基金平均回報5%計算,將8萬新資金買入富途現金寶美元貨幣基金並存放一年可賺取約HK$4000收益回報現金寶收益毎天派發

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  1. 下載【富途牛牛】(按此
  2. 開戶前在兌換中心輸入兌換碼【B7TYMQ3J】
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  4. 開戶後入金港幣一萬可額外即可獲取價值HK$200元現金券
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截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA)股價為US$74.390/股

截至2023年12月18日收市價, 谷歌(NASDAQ: GOOGL)股價為US$137.19/股

本廣告由富途證券國際(香港)有限公司提供。內容不應被視為邀約、招攬、邀請、建議買賣任何投資產品或投資決策之依據,亦不應被詮釋為專業意見。投資涉及風險,股票價格可升可跌,投資前請充分理解產品風險並諮詢專業意見。

*「富途牛牛」是一站式金融投資交易平台,證券服務及此廣告由富途證券國際(香港)有限公司提供。本內容不構成任何證券、金融產品或工具要約、招攬、建議、意見或任何保證,內容未經香港證券及期貨事務監察委員會審閱。投資涉及風險,投資者應仔細閱讀基金資訊及相關文件(包括其風險因素)。

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假設: 8萬元閒置資金持有現金管理工具60天, 收益預計有多少?

根據歷史數據顯示,近一年美元貨幣基金平均回報為5%*,舉例投資8萬元60天(80000X5%X60/365)最高可獲得約HKD657.53*收益。

*注:數據取自富途平台所有成立滿一年的美元貨幣基金,近一年漲幅平均值,數據截至2024年3月20日。

什麼是富途現金寶?

富途現金寶是富途為投資者提供的低風險現金管理工具,其底下產品主要投資於定期存款和政府債券,主要為與美元和港元貨幣掛鉤的資產,同時具有低門檻和投資週期靈活無鎖定期的特點,非常適合剛接觸投資理財有理財需求的小白類投資者,以及擁有閒置資金等待行情回暖及時入市的股票投資者。

富途現金寶安全嗎?

富途現金寶底下產品是貨幣基金,由各大知名基金公司運營,資金由銀行託管,主要投資的是銀行定期存款和政府債券,所以風險相對其他基金產品較低,過往一年都是100%正收益無虧損情況。

延伸閱讀:富途現金寶|10厘回報+$200(獨家)迎新優惠,現金理財新選擇

活動規則

1、以上獎賞均需客戶在活動期內至活動頁面(日股上線限時活動)手動領取,並在有效期內使用。

2、同一獎項,每個客戶至多可領取一次。

3、日股免佣卡使用規則:① 日股免佣卡作用於客戶在富途交易日股的佣金,以交易時佣金減免方式,使客戶享有優惠。② 日股免佣卡在有效期內不限使用次數,直至卡額度/時限消耗完。③ 日股免佣卡使用成功後,系統會按照客戶交易時產生的佣金計算優惠金額,並在交易訂單結算時對該筆訂單的佣金不作扣減。④ 日股免佣卡不記名、不掛失、不找零、不可兌換現金、不支持轉贈。⑤ 為保證正常使用卡券,請確保軟件已更新至最新版本。⑥ 日股免佣卡屬於活動獎勵,富途有權撤銷由於系統漏洞、違規操作等非正常參與獲得的日股免佣卡。⑦ 富途在法律允許範圍享有對日股免佣卡相關規則的最終解釋權。

4、1000日圓回贈將在活動結束後3個交易日內以等值港元的形式發放。1000日圓=52港元(按照固定匯率 日圓:港元=1000:52)。

免責聲明:

#活動受條款及細則約束:(https://www.futuhk.com/support/topic2_1309)

截至2024年3月26日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA)股價為US$71.48/股

截至2024年3月26日收盤價, Google(NASDAQ: GOOGL)股價為US$150.67/股

*5%數據取自富途平台所有成立滿一年的美元貨幣基金,近一年漲幅平均值,數據截至2024年3月20日。歷史收益僅供參考,基金的過往表現不能預示日後的表現。即使錄得正分派收益,亦非意味可取得正回報。

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