加密貨幣

比特幣的投資價值分析,教你如何買Bitcoin

一般香港人喜歡既投資不外乎股票同買樓,一啲比較新興既投資例如加密貨幣始終仍然未得到廣泛認同,而且很多人仍然對加密貨幣抱有戒心,原因同幾年前比特幣熱潮下很多不法之徒推銷挖礦機進行詐騙有很大關係,令到很多人對比特幣留下負面印象。同外國相比,香港人對區塊鏈應用及Bitcoin的認知仍然相對落後,所以Invest101特此用一篇比較顯淺既文章爲各位讀者分析Bitcoin比特幣既投資價值。

宜家係香港買Bitcoin有一個非常方便而且安全既途徑,就係用你既信用卡買比特幣。Crypto.com係一間係香港成立既區塊鏈公司,宜家透過Crypto.com 手機apps可以免3.5%信用卡手續費買到Bitcoin及接近70種其他種類既加密貨幣,並且平台仲提供港幣HKD作爲其中一種結算貨幣,今樣仲可以幫你慳埋信用卡貨幣轉換個fx rate,買完Bitcoin之後仲可以放係佢地平台個Earn賺高達6.5理年利息。宜家透過Invest101轉介下載Crypto.com手機app仲可以賺$390迎新奬賞,今多著數仲唔快啲download 佢地個手機app買bitcoin ?

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什麼是區塊鏈?

區塊鏈英文就係大家經常聽到既Blockchain,區塊鏈技術係建立於分佈式賬本(distributed ledger)原理之上,你可以理解爲一個去中心化既資料庫,資料庫由節點 (node) 連結組成並共同參與營運,每個節點都擁有一份相同既資料庫賬本,如其中一個節點需要更新賬本記錄,需要得到所有節點確認,而更新後所有節點既記錄亦會同步更新,資訊完全透明化,過程中無需要由一個中央系統控制管理。區塊鏈技術爲金融及其他行業建立了一套互相信任既系統,顛覆了傳統上銀行,中央銀行,甚至貨幣的角色,因此很多人認爲Blockchain技術係互聯網之後人類既另一次既重大科技革命。

什麼是比特幣?

比特幣(Bitcoin)是世界上第一隻建基於區塊鏈技術創造的加密貨幣。Bitcoin的始創人是化名中本聰(Satoshi Nakamoto)的網絡人物,其真實身份尚未得到驗證,中本聰於2008年10月31日發表了白皮書

與法幣相比,比特幣的發行並不由任何中央銀行或政府控制,其發行是由被稱爲挖礦(mining)的過程中產生,而礦工(miner)是當中重要的參與者。每一個被礦工挖掘的區塊會被加入並記錄於區塊鏈中,具有不可更改的特性。而挖掘區塊的過程中會產生Bitcoin,比特幣發行量亦設有2100萬個的上限,因此其投資價值很大程度在於它的稀有性。

除了投資價值外。比特幣亦具有貨幣功能,可以用作點對點交易,因此它亦是世界上第一隻被創造數字貨幣。

比特幣價格走勢

source from coinmarketcap

Bitcoin的價格走勢可分三個階段

第一階段: 2017-2018年,大牛市

2017年是比特幣的大牛市,僅在當年,比特幣的價格就從年初的不到1000美元上漲到最高接近20,000美元,價格一年間上漲了2000%,實際上價格已經形成泡沬。

第二階段: 2018-2019年,泡沬調整期

由於各國政府及中央銀行對加密貨幣抱有敵視的態度,相繼推出加強監管的措拖,加上各國金融機構配合政府,在種種不利消息下造成2018至2019年間比特幣價格迅速從高位回落,最低時曾跌至3千多美元。

第三階段: 2019-2020年,信心重拾期

由於比特幣及其他替代貨幣(altcoin) 在日常生活的應用不斷地擴大,用戶對於加密貨幣的信心亦不斷地提升,加上相繼有大型基金及知名投資者爲Bitcoin及其他加密貨幣背書,導致Bitcoin的價格又由低谷向上攀升至12,000美金以上。

Bitcoin 現價

未來支持比特幣價格上升的因素

比特幣減半 Bitcoin Halving

比特幣的發行過程需要礦工(miner) 透過挖礦(mining)來產生新的區塊(block),而礦工需要運用大量的電腦算力去挖掘出毎一個新區塊,礦工會得到特定數量的比特幣作爲挖礦的回報。這一獎勵數量在2009年是50個比特幣,比特幣獎勵減半會在毎隔210,000個區塊時發生,目前的比特幣獎勵是12.5個,預計下一次減半的時間會在2020年5月發生。由於獎勵減半,礦工挖礦的活動亦會減少,比特幣的供應量的增加速度亦會減慢,在供求定律下造成價格上升的空間。而從過往比特幣減半活動後的分析看,價格往往會跟隨上升。

美國無上限QE (Quantitative Easing)

因於COVID-19疫情謾廷全球的關係,美國聯邦儲備局啟動新一輪史無前例的印錢行動,每天購買750億美元的國債和500億美元的機構住房抵押貸款支持證券(MBS),並且不設上限。歐洲央行亦宣布推出7500億歐元的債券購買計畫,計畫將一直延續到2020年底。因此在全球央行海量印錢行動下,將產生新一輪的通貨澎脹,法幣的購買力將大幅貶值,而稀有的比特幣價值將因此而上升。

如何購買比特幣

信用卡買Bitcoin

Invest101曾經在另一篇文章提及Crypto.com,而利用Crypto.com 的手機App 可以直接利用Visa 信用卡購買Bitcoin,仲唔似其他平台今會收信用卡手續費,另外Crypto.com亦有一張好吸引人用既MCO Visa Card,詳情可參考呢條文章連結

如何投資比特幣

由於比特幣價格波動性十分高,建議利用平均成本法分批買入,並小心控制投資額(個人建議不要超逾10萬港幣),並且考慮個人風險承受能力。

短線持有

如打算買入比特幣作短線投資(短炒),可以交易在加密貨幣交易所平台上進行買賣,Invest101推薦以下三個在加密貨幣交易所

  • Crypto.com
    • 功能較爲簡化,適合初階者使用,交易徵費0.2% (如stake 10000 CRO, 可享有20% discount,仲可以參考名爲Syndicate既token discount sale活動)
  • Binance.com
    • 界面功能及交易方式多元化,適合較多經驗既投資者使用,交易徵費0.1% (以BNB 幣支付交易費用可享25% discount,即爲0.075%,或經Invest101轉介開戶可享額外10%discount,即爲0.065%,立即按此開戶)
  • PrimeXBT
    • PrimeXBT係一個似Bitcoin爲核心既交易平台,存入存取都以Bitcoin進行,其特點係冇需進行KYC (身分驗證),一經註冊即可使用,交易徵費亦相對低0.05%,開戶立即按此。而PrimeXBT有一個獎勵性十分高既推薦人計劃,透過推薦朋友開戶,可賺取高達50%交易費用回佣,詳情可按此了解。

中長線持有

如買入後並不打算短期內賣出,可以考慮作定存賺取利息,現時Crypto.com 其中一項產品Crypto Earn可以提供類似銀行的定期存款的功能,用戶只需要將Bitcoin 存押於Crypto.com,可賺取高達6.5%年利率 (6個月)。如Bitcoin價值下跌時亦可以將之轉換爲穩定幣(stablecoins)定存於Crypto Earn賺取高達12%年利率。但目前Crypto.com並未對香港地區居民開放這一功能。

另一邊廂,Binance亦有Earn這一產品,據客服回覆他們並没有地區限制。

如何儲存比特幣

存放於
加密貨幣交易所
存放於
手機錢包
存放於
實體錢包
流通性
安全性較低
推薦Crypto.com Exchange

Binance.com
Crypto.com App
(ios) (Android)
Ledger

總結

Bitcoin及其他替代幣的大眾認知程度相比起2017年比特幣熱潮前已經大幅度地提高,日常應用場境亦大斷地擴大,而且已有爲數不少的加密貨幣投資基金營運著,亦被不少投資者作爲另類投資標的,建議各位讀者可多留意比特幣的相關資訊,利用這一新興且具潛力的投資物作爲你多元化投資項目的其中一環。

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