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【IB開戶教學】盈透證券開戶攻略

IB是什麼?

IB全名爲Interactive Brokers Group, Inc. 由美國人Thomas Peterffy 於1977年創辦。總部設於美國Greenwich Connecticut(美國康涅狄格州的格林威治),在125多個市場均有開展經紀/交易業務,全球共有員工1400多名。IB於NASDAQ上市,代號IBKR,受SEC(美國證券交易監督委員會)、FINRA(金融行業規範權威)、NYSE(紐約股票交易所)、FCA(英國金融服務局)和世界其他監管機構的監管。如需詳細了解IB集團背景,可瀏覧官方網站 : www.interactivebrokers.com.hk

IB投資戶口優勢

  • 交易佣金低(每筆交易佣金最高為交易價值的0.5%)
  • 外匯兌換點差少
  • 可以較低資金投資債券市場
  • 一個戶口支援26個國家120個市場的投資服務

IB有冇倒閉風險

要衡量IB的倒閉風險,一定要與其他平台作比較才有意思,下表利用東亞銀行與耀才證券作爲例子(ps:絕冇任何貶低兩者的意途)與IB作比較,以便讀者自行作判斷。


Interactive Brokers Group, Inc.東亞銀行耀才證券金融
上市編號IBKR00231428
交易所NASDAQHKGHKG
市值32.02B 11.64B0.55B
盈利能力
營運毛利 (過去十二個月)62.42%47.76%54.49%
管理效益
資產回報率 (過去十二個月)1.59%0.81%3.97%
股本回報率 (過去十二個月)14.42%6.78%15.91%
損益表
收益 (過去十二個月)1.74B1.97B93.9M
毛利 (過去十二個月)1.7B1.97B122.4M
資產負債表
總現金 (估值比率)28.23B13.68B53.12M
總負債 (估值比率)4.25B4.94B0.97B
現金流量表
營運現金流量 (過去十二個月)564M-0.3B-0.6B

上表數據取自2018年,貨幣單位以美元計算,單看公司市值,IB市值超過320億美元,遠高於東亞銀行的116億美元,更超越一大半香港藍籌公司的市值。此外IB擁有超過282億美元現金,東亞銀行不到137億美元,不及IB的一半,耀才更只有五千多萬美元。以公司財政穩健程度看,IB倒閉的風險並不高。

IB開戶流程

若然唔想爬文,可以睇以下youtube教學片,介紹的開戶流程以香港地區作爲示範。

仲係唔係好知點開戶?可以睇埋以下詳盡既開戶部驟就咩都冇問題

首先, 先到IB的官網: https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php

然後點選網頁右上角 “開立賬戶”,選取第一欄的”交易者及投資人”

IB開戶

進入“開立帳戶”頁面後會看到IBKR PRO 及 IBKR LITE 兩個選項,下圖是IBKR PRO 及 IBKR LITE 兩種戶口的比較,兩者主要分別在於佣金定價及能否應用TWS (IB的desktop交易界面),API等工具,個人建議選用IBKR PRO,這對往後的投資交易有很大的幫助

IB開戶

 

點選 “開始申請”

接下來輸入你的 “電郵地址” ( 建議用 Gmail )以及將來你登入想用的 “用戶名” & “密碼” ( 記得照著IB提示的規定 )

接下來去你的電郵地址收信

並點擊信中的 Verify Account ( 確認帳戶 )

接下來在跳出的網頁中輸入剛才你設定的 “用戶名” & “密碼”

基礎貨幣選 美元, 得知途徑選 網路

( 想使用中文繁體的人, 可以先到網頁右邊選擇語言, 將語言改成中文繁體 )

然後用中文輸入你的個人訊息

以及 聯絡地址 & 聯繫信息 ( 請參考下面範例 )

( 想使用中文繁體的人, 可以先到網頁右邊選擇語言, 將語言改成中文繁體 )

納稅居住地選 台灣, 納稅識別號輸入你的 身分證字號 ( 請參考下面範例 )身份證明選 身分證, 證件號碼就輸入你的 身分證字號 ( 請參考下面範例 )

雇傭關係選受雇, 然後填入你的公司相關資訊 ( 請參考下面範例 )帳戶類型選 “保證金”

帳戶類型有三種, 他們的差異, 請參考下面圖表的說明:

然後選擇三個安全問題並輸入答案, 記得選不容易忘記的, 這是以後若帳戶有問題, 並須回答出正確答案才能證明你的身分 ( 請參考下面範例 )

淨資產及淨收入 都填多一點 ( 請參考下面範例 )投資目標選 “投機” “增長” “交易利潤”

投資經驗 的資料請參考下面範例來填寫 ( 照抄就對了 )

交易國家先選美國即可 ( 開戶之後可再修改 )

認證部分都要選擇 “是” 本人同意

最後點選 右下角 “本人同意” 按鈕

總協議披露 每一項都要選 “同意”, 最後點選 右下角 “本人同意” 按鈕

轉帳現金或頭寸 這一頁面, 先直接點選右下角 “跳過”

接下來上傳你的 身分證明 & 住址證明 的照片圖檔身份證明用 身分證 正反面 或 護照的內頁第一面 即可 地址證明用 駕照 (駕照上的地址, 必須跟你之前填寫的通訊地址相同才行)可以利用手機拍照上傳即可 P.S1: 如果有人沒有駕照, 可以考慮 身份證明 用 護照, 然後地址證明 改用 身分證 !P.S2: 如果未來改成不需地址證明, 那就只要上傳身分證明即可!

市場數據訂戶狀態 選擇 “非職業”然後下面兩個選項都點選 “同意”, 接下來再按下右下角 “繼續”

這一頁直接按右下角 “繼續” 即可

風險披露與協議, 選擇 “同意”

安全登入系統 這邊不用管他, 直接點選右下角 “繼續” 即可

到這裡網路開戶就完成了, 接下來等 IB審核通過它們會發 email 通知你, 記得要在45天內匯入至少一萬美元以上的資金,或是把其他美國券商的資產轉移過去 不然帳戶會被取消

IB審核大概需要 3 ~ 5 個工作天

注意: 若你開戶是用中文填寫而非英文, 並且你的身分證明不是用台灣護照而是用身分證,       IB可能會發email詢問你的英文名字, 到時你再把護照上的英文名字回信給他即可. 

等到 IB審核通過, 它會發 email 通知你 ( 如下圖所示 )

然後你再去銀行外匯部門電匯款項到美國不過 IB 要匯款之前 要先提出申請, 一樣先到 IB官網: https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php然後點右上方 ”登錄”, 點選”帳戶管理”, 先輸入帳號與密碼 登入帳戶管理, 然後到 “資金” -> “資金轉帳” 分頁, 然後選擇 “電匯” 選項, 然後輸入你的匯款金額(用美元表示) 及 你的銀行資料填寫 發送機構(你的銀行英文名稱), 帳號號碼(你的銀行帳號) 就好, 其他不管他 ( 下圖是以 台灣銀行 為範例, 若你是別家銀行, 要自行上網找尋銀行的英文名稱唷例如 玉山銀行: E.Sun Commercial Bank, 玉山銀行的 SWIFT Code:ESUNTWTP 你銀行的 SWIFT Code 如果上網找不到, 可以直接問你銀行的外匯部門 )

然後IB 應該會給你 他的銀行匯款資料 ( 如下圖所示 ):

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